证券代码：601665 证券简称：王人鲁银行 公告编号：2025-034
可转债代码：113065 可转债简称：王人鲁转债
王人鲁银行股份有限公司
对于实施“王人鲁转债”赎回暨摘牌的
第三次教唆性公告
本公司董事会及整体董事保证本公告内容不存在职何诞妄记录、误导性讲述
好像要紧遗漏，并对其内容的实在性、准确性和完好性承担法律包袱。
伏击内容教唆：
? 赎回登记日：2025 年 8 月 13 日
? 赎回价钱：100.7068 元/张
? 赎回款披发日：2025 年 8 月 14 日
? 临了往改日：2025 年 8 月 8 日
杀青 2025 年 7 月 16 日收市后，距离 2025 年 8 月 8 日（“王人鲁转债”临了
往改日）仅剩 17 个往改日，2025 年 8 月 8 日为“王人鲁转债”临了一个往改日。
? 临了转股日：2025 年 8 月 13 日
杀青 2025 年 7 月 16 日收市后，距离 2025 年 8 月 13 日（“王人鲁转债”临了
转股日）仅剩 20 个往改日，2025 年 8 月 13 日为“王人鲁转债”临了一个转股日。
? 本次提前赎回完成后，“王人鲁转债”将自 2025 年 8 月 14 日起在上海证
券来回所摘牌。
? 投资者所握“王人鲁转债”除在门径时限内通过二级商场无间来回或按 5.00
元/股的转股价钱进行转股外，仅能礼聘以 100 元/张的票面价钱加当期应计利息
（共计东说念主民币 100.7068 元/张）被强制赎回。若被强制赎回，可能靠近较大投资
赔本。
? 特提醒“王人鲁转债”握有东说念主雅致在限期内实施转股或卖出来回，以幸免
可能靠近的投资赔本。
? 敬请雄伟投资者详实了解可转债筹备门径，感性有推断打算，雅致投资风险。
说明《王人鲁银行股份有限公司公成立行 A 股可调遣公司债券召募证明书》
（以下简称“《召募证明书》”）的商定，自 2025 年 6 月 3 日至 2025 年 7 月 4
日技术，王人鲁银行股份有限公司（以下简称“公司”）股票已有 15 个往改日收
盘价不低于“王人鲁转债”当期转股价钱（自 2025 年 6 月 12 日起转股价钱由 5.14
元/股调停为 5.00 元/股）的 130%（含 130%），已触发“王人鲁转债”的有条件赎
回要求。
提前赎回“王人鲁转债”的议案》，决定应用“王人鲁转债”的提前赎回权，对赎回
登记日登记在册的“王人鲁转债”按债券面值加当期应计利息的价钱沿途赎回。
现说明《上市公司证券刊行注册科罚主义》
《可调遣公司债券科罚主义》
《上
海证券来回所股票上市门径》和《召募证明书》筹备要求，就赎回筹备事项向全
体“王人鲁转债”握有东说念主公告如下：
一、赎回要求
说明《召募证明书》，“王人鲁转债”有条件赎回要求的筹备商定如下：
在本次刊行可转债的转股期内，若是本公司 A 股股票连结三十个往改日中
至少有十五个往改日的收盘价钱不低于当期转股价钱的 130%（含 130%），经
筹备监管部门批准（如需），本公司有权按照债券面值加当期应计利息的价钱赎
回沿途或部分未转股的可转债。若在上述往改日内发生过因除权、除息等引起本
公司转股价钱调停的情形，则在调停前的往改日按调停前的转股价钱和收盘价钱
狡计，在调停后的往改日按调停后的转股价钱和收盘价钱狡计。
此外，当本次刊行的可转债未转股的票面总金额不及东说念主民币 3,000 万元时，
本公司有权按债券面值加当期应计利息的价钱赎回沿途未转股的可转债。
当期应计利息的狡计公式为：
IA=B×i×t/365；
IA：指当期应计利息；
B：指本次刊行的可转债握有东说念主握有的将赎回的可转债票面总金额；
i：指可转债昔时票面利率；
t：指计息天数，即从上一个付息日起至本计息年度赎回日止的履行日期天
数（算头不算尾）。
二、本次可转债赎回的筹备事项
（一）赎回条件的建树情况
说明《召募证明书》的商定和来回门径，自 2025 年 6 月 3 日至 2025 年 7
月 4 日技术，公司股票已有 15 个往改日收盘价不低于“王人鲁转债”当期转股价
格的 130%（含 130%），已触发“王人鲁转债”的有条件赎回要求。
（二）赎回登记日与赎回对象
本次赎回登记日为 2025 年 8 月 13 日，赎回对象为 2025 年 8 月 13 日收市后
在中国证券登记结算有限包袱公司上海分公司（以下简称“中登上海分公司”）
登记在册的“王人鲁转债”的沿途握有东说念主。
（三）赎回价钱
说明《召募证明书》中对于提前赎回的商定，赎回价钱为东说念主民币 100.7068
元/张。
其中，当期应计利息的狡计公式为：
IA=B×i×t/365；
IA：指当期应计利息；
B：指本次刊行的可转债握有东说念主握有的将赎回的可转债票面总金额；
i：指可转债昔时票面利率即 1.00%；
t：指计息天数，即从上一个付息日（起息日：2024 年 11 月 29 日）起至本
计息年度赎回日（2025 年 8 月 14 日）止的履行日期天数（算头不算尾）共计 258
天。
当期应计利息：IA=B×i×t/365=100×1.00%×258/365=0.7068 元/张。
赎回价钱=可转债面值+当期应计利息=100+0.7068=100.7068 元/张。
（四）赎回门径
公司将在赎回期杀青前按门径显露“王人鲁转债”赎回教唆性公告，见知“王人
鲁转债”握有东说念主筹备本次赎回的筹备事项。
当公司决定实行沿途赎回时，在赎回登记日次一个往改日（2025 年 8 月 14
日）起，扫数在中登上海分公司登记在册的“王人鲁转债”将沿途被冻结。
公司在本次赎回杀青后，在中国证监会指定媒体上公告本次赎回后果和本次
赎回对公司的影响。
（五）赎回款披发日：2025 年 8 月 14 日
公司将寄予中登上海分公司通过其资金计帐系统向赎回日登记在册并在上
海证券来回所各会员单元办理了指定来回的握有东说念主派发赎回款，同期减记握有东说念主
相应的“王人鲁转债”数额。已办理全面指定来回的投资者可于披发日在其指定的
证券买卖部领取赎回款，未办理指定来回的投资者赎回款暂由中登上海分公司保
管，待办理指定来回后再进行派发。
（六）来回和转股
杀青 2025 年 7 月 16 日收市后，距离 2025 年 8 月 8 日（“王人鲁转债”临了
往改日）仅剩 17 个往改日，2025 年 8 月 8 日为“王人鲁转债”临了一个往改日。
杀青 2025 年 7 月 16 日收市后，距离 2025 年 8 月 13 日（“王人鲁转债”临了
转股日）仅剩 20 个往改日，2025 年 8 月 13 日为“王人鲁转债”临了一个转股日。
（七）摘牌
本次提前赎回完成后，“王人鲁转债”将自 2025 年 8 月 14 日起在上海证券交
易所摘牌。
（八）对于投资者交纳可调遣公司债券利息所得税的证明
门径，“王人鲁转债”的个东说念主投资者（含证券投资基金）应交纳债券个东说念主利息收入
所得税，纳税税率为利息额的 20%，即每张可转债赎回金额为东说念主民币 100.7068
元（含税），履行派发赎回金额为东说念主民币 100.5654 元（税后）。上述所得税将
谐和由各兑付机构郑重代扣代缴并径直向各兑付机构地点地的税务部门缴付。
门径，对于握有“王人鲁转债”的住户企业，其债券利息所得税自行交纳，即每张
可转债履行派发赎回金额为东说念主民币 100.7068 元（含税）。
者等非住户企业，说明《对于延续境外机构投资境内债券商场企业所得税、升值
税战术的公告》（财政部税务总局公告 2021 年 34 号）门径，自 2021 年 11 月 7
日起至 2025 年 12 月 31 日止，对境外机构投资境内债券商场得回的债券利息收
入暂免征收企业所得税和升值税，即每张可转债履行派发赎回金额为东说念主民币
三、本次可转债赎回的风险教唆
（一）杀青 2025 年 7 月 16 日收市后，距离 2025 年 8 月 8 日（“王人鲁转债”
临了往改日）仅剩 17 个往改日，2025 年 8 月 8 日为“王人鲁转债”临了一个来回
日；距离 2025 年 8 月 13 日（“王人鲁转债”临了转股日）仅剩 20 个往改日，2025
年 8 月 13 日为“王人鲁转债”临了一个转股日。特提醒“王人鲁转债”握有东说念主雅致
在限期内转股或卖出。
（二）投资者握有的“王人鲁转债”存在被质押或被冻结的，提议在住手来回
日前根除质押或冻结，以免出现因无法转股而被强制赎回的情形。
（三）赎回登记日（2025 年 8 月 13 日）收市后，未实施转股的“王人鲁转债”
将沿途冻结，住手来回和转股，并按照东说念主民币 100.7068 元/张的价钱被强制赎回。
本次赎回完成后，“王人鲁转债”将在上海证券来回所摘牌。
（四）因现在“王人鲁转债”二级商场价钱（2025 年 7 月 16 日收盘价为东说念主民
币 121.799 元/张）与赎回价钱（东说念主民币 100.7068 元/张）相反较大，投资者如未
实时转股或卖出，可能靠近较大投资赔本。
特提醒“王人鲁转债”握有东说念主雅致在限期内转股或卖出。
四、筹备容貌
筹备部门：公司董事会办公室
筹备电话：0531-86075850
特此公告。
王人鲁银行股份有限公司董事会
