鹏华养老标的日历 2045 三年持有期 搀杂型发起式基金中基金（FOF）     更新的招募说明书     （2025 年第 1 号）   基金管理东谈主：鹏华基金管理有限公司   基金托管东谈主：中国银行股份有限公司                            病笃领导      本基金经 2019 年 4 月 3 日中国证券监督管理委员会下发的《对于准予鹏华养老标的日历 2045 三 年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）注册的批复》（证监许可2019587 号文）注册，进行募 集。根据关联法律法例，本基金基金合同已于 2019 年 4 月 22 日得当成效，基金管理东谈主于该日起得当 出手对基金财产进走运作管理。      基金管理东谈主保证本招募说明书的内容实在、准确、好意思满。本招募说明书经中国证监会注册，但中 国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。      本基金“养老”的称号不代表任何形态的收益保障或收益承诺，且本基金不保本，存在发生本金 或收益损失的风险。      本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波动，本基金为搀杂型基金中 基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金、股票型基金中基金，高于债券型基金、债券型基 金中基金、货币市集基金及货币型基金中基金。本基金属于标的日历基金，跟着所设定标的日历的临 近，将徐徐贬抑权益类资产的配置比例，风险与收益水平会跟着标的日历的独揽而徐徐贬抑。投资东谈主 在投本钱基金前，应全面了解本基金的产物秉性，充分计划自身的风险承受武艺，感性判断市集，并 承担基金投资中出现的种种风险，包括但不限于：系统性风险、非系统性风险、管理风险、流动性风 险、本基金特定风险十分他风险等。      本基金主要投资于基金份额，在构建组合时，很猛进程上依靠了基金的过往信息。但基金的过往 功绩和弘扬并弗成代表基金的将来功绩和弘扬，其中存在一定的风险。      本基金投资者持有的份额存在锁按时限，最短为三年。在最短持有期限内，投资者不得赎回。目 标日历到期后，即 2046 年 1 月 1 日（含）出手，对于自申购阐明日起至标的日历持有不及 3 年的基金 份额，不错不再受三年最短持有期限制，即自达到标的日历后可赎回。标的日历到期后，本基金转为 怒放式基金中基金（FOF），不再树立最短持有期限。      本基金不错对招募说明书中败露的预设下滑旅途进行赈济，践诺投资与预设下滑旅途可能存在差 异。 括港股通标的股票，除与其他投资于内地市集股票的基金所濒临的共同风险外，还濒临港股通机制下 因投资环境、投资者结构、投资标的组成、市集轨制以及走动规则等相反所带来的私有风险，包括但 不限于市集联动的风险、股价波动的风险、汇率风险、港股通额度限制错失投资契机的风险、港股通 可投资标的范畴赈济带来的风险、交收轨制带来的基金流动性风险等。基金可根据投资策略需要或不 同配置地市集环境的变化，采纳将部分基金资产投资于港股通标的股票或采纳不将基金资产投资于港 股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通标的股票。 括中小企业私募债，中小企业私募债券的流动性风险在于该类债券遴选非公开方式刊行和走动，由于 不公开贵寓，外部评级机构一般分歧这类债券进行外部评级，可能会贬抑市集对该类债券的招供度， 从而影响该类债券的市集流动性。中小企业私募债券的信用风险在于该类债券刊行主体的资产限度较 小、筹谋的波动性较大，同期，种种材料（包括招募说明书、审计讲述）不公拓荒布，也大大提高了 分析并追踪发借主体信用基本面的难度。   基金的过往功绩并不预示其将来弘扬，基金管理东谈主管理的其他基金的功绩并不组成对本基金弘扬 的保证。   基金管理东谈主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎费力的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定 盈利，也不保证最低收益。基金管理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者舒坦”原则，在投资东谈主作出投资 决策后，基金运营气象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行承担。投资有风险，投资东谈主在 投本钱基金前应堤防阅读本基金的招募说明书、基金合同和基金产物贵寓撮要。   本基金的投资范畴包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市集股票的基金所濒临的共同风险外， 本基金还将濒临中国存托凭证价钱大幅波动致使出现较大耗费的风险，以及与中国存托凭证刊行机制 关联的风险，包括存托凭证持有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鼓励在法律地位、享有权利等方面存在差 异可能激勉的风险；存托凭证持有东谈主在分成派息、诈骗表决权等方面的特殊安排可能激勉的风险；存 托公约自动敛迹存托凭证持有东谈主的风险；因多地上市形成存托凭证价钱相反以及波动的风险；存托凭 证持有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在接续信息披 露监管方面与境内可能存在相反的风险；境表里法律轨制、监管环境相反可能导致的其他风险。   若通过个东谈主待业金资金账户购买本基金 Y 类基金份额，Y 类基金份额的赎回等款项将转入个东谈主养 老金资金账户，投资东谈主未达到领取基本待业金年事或者政策规则的其他领取条件时不可领取个东谈主养老 金；个东谈主待业金投资基金业务具有自发参加、自主采纳、自担风险等业务属性；个东谈主待业金参加东谈主每 年缴纳个东谈主待业金额度上限为 12000 元，参加东谈主每年缴费不得逾越该缴费额度上限，东谈主力资源社会保 障部、财政部根据经济社会发展水平、多档次养老保障体系发展情况等身分应时赈济缴费额度上限； 个东谈主待业金实行个东谈主账户制，缴费十足由参加东谈主个东谈主承担，按照国度关联规则享受税收优惠政策。   本次招募说明书更新波及《公开召募证券投资基金信息败露管理办法》第十二条中与招募说明书 内容关联的一项或多项首要变更，具体事项请参考基金管理东谈主最近三个走动日内败露的对于上述首要 变更的关联公告。                        目       录 第一部分 绪 言 第二部分 释 义 第三部分 基金管理东谈主 第四部分 基金托管东谈主 第五部分 关联服务机构 第六部分 基金的召募与基金的合同的成效 第七部分 基金份额的申购与赎回 第八部分 基金的投资 第九部分 基金的功绩 第十部分 基金的财产 第十一部分 基金资产的估值 第十二部分 基金的收益分配 第十三部分 基金的用度与税收 第十四部分 基金的司帐与审计 第十五部分 基金的信息败露 第十六部分 风险揭示 第十七部分 基金的间隔与计帐 第十八部分 基金合同的内容摘抄 第十九部分 基金托管公约的内容摘抄 第二十部分 对基金份额持有东谈主的服务 第二十一部分 其他应败露事项 第二十二部分 招募说明书的存放及查阅方式 第二十三部分 备查文献                     第一部分 绪 言   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开召募证 券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管理 办法》（以下简称《销售办法》）、《公开召募证券投资基金信息败露管理办法》（以下简称《信息 败露办法》）、《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险管理规则》（以下简称“《流动性规 定》”）等关联法律法例的规则，以及《鹏华养老标的日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金 （FOF）基金合同》（以下简称基金合同）的约定编写。   本招募说明书阐述了鹏华养老标的日历 2045 三年持有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）（以下 简称“本基金”或“基金”）的投资标的、策略、风险、费率等与投资东谈主投资决策关联的必要事项， 投资东谈主在作念出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何作假纪录、误导性述说或者首要遗漏，并对其实在性、 准确性、好意思满性承担法律工作。本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓苦求召募的。本基金管理东谈主 莫得奉求或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者 说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金当事东谈主之 间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合 同确当事东谈主，其持有基金份额的行动本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基 金合同十分他关联规则享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详 细查阅基金合同。                     第二部分 释 义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： （FOF）基金合同》及对本基金合同的任何有用阅兵和补充 搀杂型发起式基金中基金（FOF）托管公约》及对该托管公约的任何有用阅兵和补充 说明书》十分更新 （FOF）基金份额发售公告》 以十分他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文告等 并经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议阅兵，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议修改的《中华 东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的阅兵 投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其频频作念出的阅兵 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货限定的决定》修正的《公开召募证券投资基金信息披 露管理办法》及颁布机关对其频频作念出的阅兵 资基金运作管理办法》及颁布机关对其频频作念出的阅兵 放式证券投资基金流动性风险管理规则》及颁布机关对其频频作念出的阅兵 东谈主待业金投资公开召募证券投资基金业务管理暂行规则》及颁布机关对其频频作念出的阅兵 向香港联合走动所进行申报（买卖盘传递），买卖规则范畴内的香港联合走动所上市的股票 基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 关联政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会团体或其他组织 规规则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 购、赎回、调度、转托管及按时定额投资等业务 取得基金销售业务资历并与基金管理东谈主坚硬了基金销售服务公约，办理基金销售业务的机构 立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结算、代理披发红利、建立并守护基金份额 持有东谈主名册和办理非走动过户等 金管理有限公司奉求代为办理登记业务的机构 十分变动情况的账户 赎回、调度及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 证监会办理基金备案手续结束，并获取中国证监会书面阐明的日历 果报中国证监会备案并给予公告的日历 理的怒放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理东谈主和投资东谈主共同降服 为 份额兑换为现款的行动 将其持有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额调度为基金管理东谈主管理的其他基金基金份额的行动 的操作 款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及基金申购苦求的一种 投资方式 苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调度中转入苦求份额总额后的余额）逾越上一怒放日基 金总份额的 10% 的资产，包括但不限于到期日在 10 个走动日以上的逆回购与银行按时入款（含公约约定有条件提前支 取的银行入款）、停牌股票、领略受限的新股及非公拓荒行股票、资产扶助证券、因刊行东谈主债务失约 无法进行转让或走动的债券等 金赈济投资组合的市集冲击成天职配给践诺申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利 益的不利影响，确保投资者的正当权益不受挫伤并得到平正对待 的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 价值总和 独的份额类别，从而将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别差异树立代码，差异狡计和公告基 金份额净值和基金份额累计净值 额” 过程 东谈主、基金管理东谈主鼓励、基金管理东谈主高档管理东谈主员或基金司理（指基金管理东谈主职工中具有基金司理资历 者，包括但不限于本基金的基金司理，下同）等东谈主员承诺认购一定金额并持有一按时限的证券投资基 金 司理等东谈主员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额不低于 1000 万元，且发起资金认购的基金份 额持有期限不低于三年 于三年的基金管理东谈主鼓励、基金管理东谈主、基金管理东谈主高档管理东谈主员或基金司理等东谈主员 金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子败露网站）等绪论 （FOF）基金产物贵寓撮要》十分更新                                第三部分 基金管理东谈主      一、基金管理东谈主概况                  出资东谈主称号                 出资额（万元）   出资比例              国信证券股份有限公司                  7,500    50%        意大利欧利盛本钱资产管理股份公司         （Eurizon Capital SGR S.p.A.）          深圳市北融信投资发展有限公司                      150            1%                   总 计                       15,000         100%    二、主要东谈主员情况    张纳沙女士,董事长,硕士。国籍：中国。历任深圳市东谈主民政府国有资产监督管理委员会党委委 员、副主任，深圳市龙华区委常委、区政府党组副布告、常务副区长等职务。现任国信证券股份有限 公司党委布告、董事长。自 2024 年 4 月出手担任鹏华基金管理有限公司董事长。    邓召明先生,董事,经济学博士，讲师，国籍：中国。历任北京理工大学管理与经济学院讲师，中 国武器工业总公司主任科员，中国证监会处长，南边基金管理有限公司副总裁，现任鹏华基金管理有 限公司董事、总裁。自 2012 年 12 月出手担任鹏华基金管理有限公司董事。    杜海江先生,董事,大学本科，国籍：中国。历任国信证券股份有限公司杭州空寂东路证券营业部 电子商务部司理、杭州保俶路证券营业部总司理助理、浙江营销中心总司理、浙江管理总部总司理、 杭州分公司总司理、浙江分公司总司理、公司总裁助理等职务。现任国信证券股份有限公司副总裁、 钞票管理与机构事迹部总裁。自 2019 年 8 月出手担任鹏华基金管理有限公司董事。    周中国先生,董事,司帐学硕士，高档司帐师，注册司帐师，国籍：中国。历任深圳华为工夫有限 公司订价中心司理助理，国信证券股份有限公司资金财务总部业务司理、深圳金地证券服务部财务经 理、资金财务总部高档司理、资金财务总部总司理助理、资金财务总部副总司理、东谈主力资源总部副总 司理、东谈主力资源总部总司理等职务。现任国信证券股份有限公司财务负责东谈主、资金财务总部总司理。 自 2012 年 12 月出手担任鹏华基金管理有限公司董事。    Massimo Mazzini 先 生 ,董 事 , 经 济和 商 学 学士 ，国 籍 ： 意 大 利。 曾 任 职 于安 达 信 （ Arthur Andersen），从事风险管理和资产管理工作，历任 CA AIPG SGR 投资总监、CAAM AI SGR 及 CA AIPG SGR 首席奉行官和投资总监、东方汇理资产管理股份有限公司（CAAM SGR）投资副总监、农业信贷另 类投资集团（Credit Agricole Alternative Investments Group）国际奉行委员会委员、意大利欧利 盛本钱资产管理股份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.）投资决策部投资总监、Epsilon 资产管理 股份公司（Epsilon SGR）首席奉行官、欧利盛本钱股份公司（Eurizon Capital S.A.）（卢森堡）首 席奉行官兼总司理、Pramerica SGR S.p.A.首席奉行官。现淘气大利欧利盛本钱资产管理股份公司 （Eurizon Capital SGR S.p.A.）市集及业务发展总监。自 2010 年 11 月出手担任鹏华基金管理有限 公司董事。    Sandro Vesprini 先生,董事,工商管理学士，国籍：意大利。曾任职于米兰军病院出纳部、税务 师事务所、菲亚特汽车发动机和变速器平台管控管理团队、圣保罗 IMI 资产管理 SGR 企业管理部、圣 保罗钞票管理企业管控部。历任欧利盛本钱资产管理股份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.）财务 管理和投资司理、鹏华基金管理有限公司监事。现任欧利盛本钱资产管理股份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.）财务负责东谈主。自 2022 年 3 月出手担任鹏华基金管理有限公司董事。      张元先生,放心董事,大学本科，国籍：中国。历任新疆军区办事、秘书、剪辑，甘肃省委研究室 办事、副处长、处长、副主任，中央金融工作委员会研究室主任，中国银监会政策法例部（研究局） 主任（局长）等职务；2005 年 6 月至 2007 年 12 月，任中央国债登记结算有限工作公司董事长兼党委 布告；2007 年 12 月至 2010 年 12 月，任中央国债登记结算有限工作公司监事长兼党委副布告。自      高臻女士,放心董事,工商管理硕士，国籍：中国。曾任中国收支口银行副处长，负责贷款管理和 运营，面目波及制造业、动力、电信、跨国并购；2007 年加入曼达林投资参谋人有限公司，现任曼达林 投资参谋人有限公司奉行合伙东谈主。自 2012 年 12 月出手担任鹏华基金管理有限公司董事。      蒋毅刚先生,放心董事,硕士，国籍：中国。历任深圳大学法学院讲师、广东君诚讼师事务所主 任、上海市锦天城（深圳）讼师事务所第一届管理委员会主任，现任上海市锦天城讼师事务所高档合 伙东谈主、上海市锦天城（深圳）讼师事务所第四届管理委员会主任。自 2021 年 4 月出手担任鹏华基金管 理有限公司董事。      黄俞先生,监事会主席,管理学硕士，国籍：中国。历任鹏华基金管理有限公司董事，深圳市北融 信投资发展有限公司董事长，同方康泰产业集团有限公司主席兼奉行董事，深圳市华融泰资产管理有 限公司董事长，深圳华控赛格股份有限公司董事长，同方股份有限公司副董事长、总裁。现任深圳市 奥融信投资发展有限公司奉行董事，深圳市华融泰置业有限公司董事长，国都证券股份有限公司董 事，同方康泰产业集团有限公司奉行董事、行政总裁。自 2013 年 11 月出手担任鹏华基金管理有限公 司监事会主席。      陈冰女士,监事,管理学学士，国籍：中国。历任国信证券股份有限公司资金财务部司帐、上海营 业部财务科副科长、资金财务部财务科副司理、资金财务部资金科司理、资金财务部主任司帐师兼科 司理、资金财务部总司理助理、资金财务总部副总司理、融资融券部总司理、证券金融事迹部总裁等 职务。现任国信证券总裁助理、资金运营部总司理。自 2015 年 6 月出手担任鹏华基金管理有限公司监 事。      Lorenzo Petracca 先生,监事,经济学学士，国籍：意大利。曾任职于意大利惠普公司（Hewlett Packard Italy）司帐部，历淘气大利生意银行（Banca Commerciale Italiana）财务分析师，意大利 联 合 商 业 银 行 （ Banca Intesa ） 私 东谈主 银 行 部 业 务总 监 ， 联 合 圣 保 罗 私 东谈主 银 行 (Intesa Sanpaolo Private Banking)首席财务官，联合圣保罗银行集团相信公司（SIREF Fiduciaria）总司理、常务董 事，Assofiduciaria 奉行委员会成员。现淘气大利欧利盛本钱资产管理股份公司（Eurizon Capital SGR S.p.A.）首席运营官。自 2022 年 3 月出手担任鹏华基金管理有限公司监事。   宁江先生,职工监事,工商管理硕士，国籍：中国。历任好意思世（中国）有限公司大连办事处参谋人； 东谈主力资源部副总司理、总司理，现任总裁助理兼东谈主力资源部总司理。自 2022 年 9 月出手担任鹏华基金 管理有限公司监事。   郝文高先生,职工监事,大专学历，国籍：中国。历任深圳奥尊电脑有限公司证券基金事迹部副经 理、招商基金管理有限公司基金事务部总监；2011 年 7 月加盟鹏华基金管理有限公司，现任首席运营 保障官兼登记结算部总司理。自 2015 年 9 月出手担任鹏华基金管理有限公司监事。   左彬先生,职工监事,法学硕士，国籍：中国。曾任中国祥瑞保障（集团）股份有限公司法律事务 部讼师；2016 年 4 月加盟鹏华基金管理有限公司，历任监察稽核部高档合规司理、高档合规官、总 司理助理、首席合规巨匠、副总司理，现任监察稽核部总司理。自 2019 年 9 月出手担任鹏华基金管理 有限公司监事。   邓召明先生,董事、总裁,经济学博士，讲师，国籍：中国。历任北京理工大学管理与经济学院讲 师，中国武器工业总公司主任科员，中国证监会处长，南边基金管理有限公司副总裁，现任鹏华基金 管理有限公司董事、总裁。自 2012 年 12 月出手担任鹏华基金管理有限公司董事。   高鹏先生,副总裁,经济学硕士，国籍：中国。历任博时基金管理有限公司监察法律部监察稽核经 理，鹏华基金管理有限公司监察稽核部副总司理、监察稽核部总司理、职工监事、督察长，自 2014 年   高永杰先生,督察长,法学硕士，国籍：中国。历任中共中央办公厅秘书局干部，中国证监会办公 厅新闻处干部、秘书处副处级秘书、刊行监管部副处长、东谈主事讲授部副处长、处长，自 2015 年 2 月担 任鹏华基金管理有限公司督察长。   韩亚庆先生,副总裁,经济学硕士，国籍：中国。历任国度拓荒银行资金局主任科员，宇宙社会保 障基金理事会投资部副调研员，南边基金管理有限公司固定收益部基金司理、固定收益部总监，鹏华 基金管理有限公司固定收益总部总司理。自 2017 年 3 月起担任鹏华基金管理有限公司副总裁、固定收 益投资总监。   梁浩先生,副总裁,经济学博士，国籍：中国。曾任职于信息产业部电信研究院，从事产业政策研 究工作；历任鹏华基金管理有限公司研究员、基金司理助理、研究部总司理、董事总司理（MD）、资 产配置与基金投资部总司理，自 2021 年 1 月起担任鹏华基金管理有限公司副总裁，兼任基金司理，自   李伟先生,副总裁,理学硕士。国籍：中国。历任中国建造银行河南省分行国际业务部科员、融通 基金管理有限公司董事会秘书、新疆前海联合基金管理有限公司董事会秘书，自 2021 年 7 月起担任鹏 华基金管理有限公司副总裁。   刘嵚先生,副总裁,管理学硕士，国籍：中国。历任毕马威（中国）管理参谋人公司接头参谋人，南边 基金管理有限公司北京分公司副总司理，鹏华基金管理有限公司市集发展部总司理、北京分公司总经 理、总裁助理、职工监事，自 2022 年 9 月起担任鹏华基金管理有限公司副总裁，现兼任首席市集官、 机构搭理部总司理。   郑科先生，国籍中国，经济学硕士，21 年证券从业训戒。曾任天同证券有限工作公司研究员，上 海金信证券研究扫数限工作公司研究员，上海电气集团财务有限工作公司资产管理部投资司理，祥瑞 资产管理有限工作公司基金投资部投资司理，嘉实基金管理有限公司资产配置体系奉行总监。2021 年 理。2023 年 03 月担任鹏华养老 2040 五年持有期搀杂发起式（FOF）基金司理，2023 年 03 月担任鹏华 养老 2045 搀杂发起式（FOF）基金司理，2023 年 09 月至 2024 年 05 月担任鹏华长乐得当养老搀杂发 起式（FOF）基金司理，2023 年 10 月担任鹏华养老 2050 五年持有期搀杂发起式（FOF）基金司理，   本基金基金司理管理的其他基金情况：   本基金历任的基金司理：   邓召明先生,鹏华基金管理有限公司董事、总裁。   高鹏先生,鹏华基金管理有限公司副总裁，现兼任首席信息官。   韩亚庆先生,鹏华基金管理有限公司副总裁、固定收益投资总监。   梁浩先生,鹏华基金管理有限公司副总裁、基金司理，现兼任国际业务部总司理。   闫想倩女士,鹏华基金管理有限公司权益投资三部总司理、投资总监、基金司理。      郑科先生,鹏华基金管理有限公司首席资产配置官，现兼任资产配置与基金投资部总司理、基金经 理。      三、基金管理东谈主的职责      四、基金管理东谈主的承诺 败露办法》等法律法例的行动，并承诺建立健全里面控制轨制，遴选有用步骤，退守犯警行动的发 生。      （1）将基金管理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；      （2）抗击正地对待公司管理的不同基金财产；      （3）利用基金财产为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；      （4）向基金份额持有东谈主违法承诺收益或者承担损失；      （5）法律法例以及中国证监会辞谢的其他行动。 范例，淳厚信用、费力尽责，不从事以下行径：      （1）越权或违法筹谋；      （2）违抗法律法例、基金合同或托管公约；      （3）专门挫伤基金份额持有东谈主或基金合同其他当事东谈主的正当权益；      （4）在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；      （5）拒却、搅扰、收敛或严重影响中国证监会照章监管；      （6）轻佻包袱、浮滥权利；      （7）泄露在职职期间明察的关联证券、基金的生意秘要、尚未照章公开的基金投资内容、基金投 资磋商等信息；      （8）除按本基金管理东谈主轨制进行基金运作投资外，平直或蜿蜒进行其他股票投资；      （9）协助、接受奉求或以其他任何形态为其他组织或个东谈主进行证券走动；      （10）违抗证券走动所业务规则，利用对敲、倒仓等罪犯技能主管市集价钱，羁系市集次第；      （11）贬损同行，以提高我方；      （12）在公开信息败露和告白中专门含有作假、误导、讹诈成份；      （13）以不耿介技能谋求业务发展；      （14）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象；      （15）其他法律、行政法例辞谢的行动。      （1）依照关联法律法例和基金合同的规则，本着严慎的原则为基金份额持有东谈主谋取最大利益；      （2）不得利用职务之便为我方、受雇东谈主或任何局外人谋取利益；      （3）不泄露在职职期间明察的关联证券、基金的生意秘要，尚未照章公开的基金投资内容、基金 投资磋商等信息；      （4）不从事挫伤基金财产和基金份额持有东谈主利益的证券走动十分他行径。      五、基金管理东谈主的里面控制轨制      基金管理东谈主的里面控制解雇以下原则：      （1）健全性原则：里面控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员，并涵盖到决 策、奉行、监督、反馈等各个要领；      （2）有用性原则：通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控法度，珍惜内控轨制的有用执 行；      （3）放心性原则：公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对放心，公司基金资产、自有资产、 其他资产的运作应当分离；      （4）互相制约原则：公司里面部门和岗亭的树立应当权责分明、互相制衡；      （5）成本效益原则：公司运用科学化的筹谋管理方法贬抑运作成本，提高经济效益，以合理的控 制成本达到最好的里面控制后果。      （1）正当合规性原则：基金管理东谈主内控轨制应当适合国度法律、法例、限定和各项规则；   （2）全面性原则：里面控制轨制应当涵盖基金管理东谈主筹谋管理的各个要领，不得留有轨制上的空 白或随意；   （3）审慎性原则：制定里面控制轨制应当以审慎筹谋、防守和化解风险为起点；   （4）应时性原则：里面控制轨制的制定应当跟着关联法律法例的赈济和基金管理东谈主筹谋战术、经 营方针、筹谋理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。   （1）董事会下设合规与风险控制委员会，主要负责制定基金管理东谈主风险控制战术和控制政策、协 调突发首要风险等事项；   （2）公司督察长负责对基金管理东谈主各业务要领正当合规运作进行监督查验，组织、带领基金管理 东谈主里面监察稽核工作，并可向董事会和中国证监会平直讲述；   （3）公司筹谋管理层、督察长、监察稽核部、公司各部门总司理按时召开会议对种种风险给予充 分的评估和防守，对业务过程中潜在和存在的风险进行通报、辩论，并实时遴选防守和控制步骤；   （4）监察稽核部负责对业务的正当合规性进行审查，并强化里面查验轨制，通过按时或不按时检 查里面控制轨制的奉行情况，促使公司各项筹谋管理行径的范例运行；   （5）风控管理部对基金全生命周期投资管理进行监控，针对投资标的、基金及基金管理东谈主举座层 面进行多维度风险分析；   （6）业务部门：对本部门业务范畴内的业务风险负有管控和实时讲述的义务；   （7）职工：依照公司“全面风险管理、全员风险控制”的理念，公司每个职工均负有一线风险控制 职责，负责把公司的风险控制理念和步骤落实到每一个业务要领当中，并负有把业务过程中发现的风 险隐患或风险问题实时进行讲述、反馈的义务。   （1）公司通过不竭健全法东谈主治理结构，充分施展放心董事和监事会的监督职能，力图从泉源上杜 毫不耿介关联走动、利益运输和里面东谈主控制风物的发生，保护投资东谈主利益和公司正当权益；   （2）管理层牢固确立了内控优先的风险管理理念，并着力培养全体职工的风险防守相识，营造浓 厚的风险管理文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律法例和公司限定轨制，使风险相识相接到公 司各个部门、各个岗亭和各个要领；   （3）公司依据自身筹谋特色建立了包括岗亭自控、关联部门和岗亭之间互相监督制衡、督察长和 监察稽核部监督的、权责长入、严实有用的三谈内控防地；   （4）建立并不竭完善里面控制体系及里面控制轨制：自成立来，公司不竭完善内控组织架构、控 制法度、控制步骤以及控制职责，建立健全里面控制体系。通过不竭地对里面控制轨制进行阅兵和更 新，公司的里面控制轨制不竭走向完善；   （5）建立健全各项管理轨制和业务限定：公司建立了包括投资管理轨制、基金司帐轨制、信息披 露轨制、监察稽核轨制、信息工夫管理轨制、公司财务轨制等基本管理轨制以及包括岗亭树立、岗亭 职责、操作经由手册在内的业务经由、限定等，从基本管理轨制和业务经由上进行风险控制；   （6）建立了岗亭分离、互相制衡的内控机制：公司在岗亭树立上遴选了严格的分离轨制，完结了 基金投资与走动、走动与计帐、公司司帐与基金司帐等业务岗亭的分离轨制，形成了不同岗亭之间的 互相制衡机制，从岗亭树立上减少和防守操作及操守风险；   （7）建立健全了岗亭工作制：公司通过健全岗亭工作制使每位职工都能明确我方的岗亭职责和风 险管理工作；   （8）构建风险管理系统：公司通过建立风险评估、预警、讲述、控制以及监督法度，并经过适合 的控制经由，按时或实时对风险进行评估、预警、监督，从而识别、评估和预警与公司管理及基金运 作关联的风险，通过昭彰的讲述渠谈，对风险问题进行层层监督、管理、控制，使部门和管理层即时 把执风险气象并实时、快速作出风险控制决策；   （9）建立自动化监督控制系统：公司启用了恒生走动系统以及自行拓荒的投资方针监控系统等计 算机辅助控制系统，对投资比例限制、“辞谢买入股票名单”、交叉走动等方面进行电子化控制，有用 地退守了运作风险和操守风险；   （10）不竭强化投资规律，严格实施股票库轨制：公司不竭强化投资规律，加强集体决策机制， 各基金的行业配置比例、基金司理个股授权、基准仓位等由投资决策委员会决定。同期，公司建立了 严格的股票库轨制、辞谢和限制投资股票轨制，并由研究小组负责珍惜，扫数股票投资必须十足从股 票库中采纳。公司还建立了契约风险评估轨制，按时对各基金降服基金合同的情况进行评估，防守契 约风险。   （1）基金管理东谈主确知建立、实施和扶助里面控制轨制是本公司董事会及管理层的工作；   （2）本基金管理东谈主承诺以上对于里面控制的败露实在、准确；   （3）本基金管理东谈主承诺根据市集变化和公司发展不竭完善里面控制体系和里面控制轨制。                        第四部分 基金托管东谈主   （一）基本情况   称号：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）   住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   初度注册登记日历：1983 年 10 月 31 日   注册本钱：东谈主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   法定代表东谈主：葛海蛟   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   托管部门信息败露接洽东谈主：许俊   传真：（010）66594942   中国银行客服电话：95566   （二）基金托管部门及主要东谈主员情况   中国银行托管业务部设立于 1998 年，现存职工 110 余东谈主，大部分员器具有丰富的银行、证券、基 金、相信从业训戒，且具有外洋工作、学习或培训经历，60％以上的员器具有硕士以上学位或高档职 称。为给客户提供专科化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。   动作国内首批开展证券投资基金托管业务的生意银行，中国银行领有证券投资基金、基金（一双 多、一双一）、社保基金、保障资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资产管理磋商、相信 磋商、企业年金、银行搭理产物、股权基金、私募基金、资金托管等门类都全、产物丰富的托管业务 体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等升值服务，为种种客户提供个性化的托管增 值服务，是国内当先的大型中资托管银行。   （三）证券投资基金托管情况   限制 2023 年 12 月 31 日，中国银行已托管 1075 只证券投资基金，其中境内基金 1018 只，QDII 基金 57 只，笼罩了股票型、债券型、搀杂型、货币型、指数型、FOF、REITs 等多种类型的基金，满 足了不同客户多元化的投资搭理需求，基金托管限度位居同行前哨。   （四）托管业务的里面控制轨制   中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分，袭取中国银 行风险控制理念，坚持“范例运作、得当筹谋”的原则。中国银行托管业务部风险控制工作相接业务 各要领，通过风险识别与评估、风险控制步骤设定及轨制建造、表里部查验及审计等步骤强化托管业 务全员、全面、全程的风险管控。 基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准则的无保属成见的 审阅讲述。2020 年，中国银行不绝获取了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的里面控制审计报 告。中国银行托管业务内控轨制完善，内控步骤严实，大略有用保证托管资产的安全。   （五）托管东谈主对管理东谈主运作基金进行监督的方法和法度   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作管理办法》的关联规 定，基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资指示违抗法律、行政法例和其他关联规则，或者违抗基金合同 约定的，应当拒却奉行，实时文告基金管理东谈主，并实时向国务院证券监督管理机构讲述。基金托管东谈主 如发现基金管理东谈主依据走动法度也曾成效的投资指示违抗法律、行政法例和其他关联规则，或者违抗 基金合同约定的应当实时文告基金管理东谈主，并实时向国务院证券监督管理机构讲述。                        第五部分 关联服务机构 一、基金份额销售机构 （1）鹏华基金管理有限公司直销中心 办公地址：深圳市福田区福华三路 168 号深圳国际商会中心 43 层 接洽电话：0755-82021233 传真：0755-82021155 接洽东谈主：龙毅 办公地址：北京市西城区金融大街甲 9 号金融街中心南楼 502 房 接洽电话：010-88082426 传真：010-88082018 接洽东谈主：张圆圆 办公地址：上海市浦东新区花坛石桥路 33 号花旗集团大厦 801B 室 接洽电话：021-68876878 传真：021-68876821 接洽东谈主：李化怡 办公地址：武汉市江汉区建造大路 568 号新世界国贸大厦 2 座 709 室 接洽电话：027-85557881 传真：027-85557973 接洽东谈主：祁明兵 办公地址：广州市河汉区珠江新城中原路 10 号富力中心 24 楼 07 单元 接洽电话：020-38927993 传真：020-38927990 接洽东谈主：周樱 （2）鹏华基金管理有限公司网上直销渠谈 网址：www.phfund.com.cn （1）银行销售机构 注册地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 2 号楼 办公地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 2 号楼 法定代表东谈主：王金山 客户服务电话：010-96198、4008896198 网址：www.bjrcb.com 注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号 法定代表东谈主：霍学文 接洽东谈主：周黎 客户服务电话：95526 网址：www.bankofbeijing.com.cn 注册地址：天津市河东区海河东路 218 号渤海银行大厦 办公地址：天津市河东区海河东路 218 号渤海银行大厦 法定代表东谈主：李伏安 接洽东谈主：王宏 客户服务电话：95541 网址：www.cbhb.com.cn 注册地址：东莞市莞城区体育路 21 号 办公地址：东莞市莞城区体育路 21 号 法定代表东谈主：卢国锋 接洽东谈主：蔡卓慧 客户服务电话：956033 网址：www.dongguanbank.cn 注册地址：广东省广州市越秀区东风东路 713 号 办公地址：北京市西城区菜市口大街 1 号院 2 号楼相信大厦 法定代表东谈主：王凯 接洽东谈主：顾洪峰 客户服务电话：4008308003 网址：www.cgbchina.com.cn 注册地址：北京市东城区开国门内大街 22 号 办公地址：北京市东城区开国门内大街 22 号 法定代表东谈主：李民吉 接洽东谈主：董金 客户服务电话：95577 网址：www.hxb.com.cn 注册地址：中国（上海）解放贸易试验区银城中路 188 号 办公地址：中国（上海）解放贸易试验区银城中路 188 号 法定代表东谈主：任德奇 接洽东谈主：高天 客户服务电话：95559 网址：www.bankcomm.com 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 法定代表东谈主：陆华裕 接洽东谈主：胡技勋 客户服务电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn 注册地址：深圳市深南东路 5047 号 办公地址：深圳市深南东路 5047 号 法定代表东谈主：谢永林 接洽东谈主：张莉 客户服务电话：95511-3 网址：bank.pingan.com 注册地址：中国（上海）解放贸易试验区银城中路 168 号 办公地址：中国（上海）解放贸易试验区银城中路 168 号 法定代表东谈主：金煜 接洽东谈主：汤征途 客户服务电话：95594 网址：www.bosc.cn 注册地址：深圳市南山区桃园路田厦国际中心 A36 楼 办公地址：深圳市南山区桃园路田厦国际中心 A36 楼 法定代表东谈主：顾敏 客户服务电话：400-999-8800 网址：www.webank.com 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办公地址：深圳市福田区福田街谈金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层 法定代表东谈主：曹宏 接洽东谈主：梁浩 客户服务电话：95514 网址：www.cgws.com 注册地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 办公地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表东谈主：李新华 接洽东谈主：奚博宇 客户服务电话：95579/4008-888-999 网址：www.95579.com 注册地址：山西省大同市平城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层 办公地址：山西省太原市小店区长治路 111 号山西世贸中心 A 座 F12、F13 法定代表东谈主：董祥 接洽东谈主：薛津 客户服务电话：4007121212 网址：www.dtsbc.com.cn 注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 办公地址：上海市福山路 500 号城开国际中心 29 楼 法定代表东谈主：武晓春 接洽东谈主：李林 客户服务电话：4008888128 网址：www.tebon.com.cn 注册地址：长春市生态大街 6666 号 办公地址：长春市生态大街 6666 号 法定代表东谈主：李福春 接洽东谈主：安岩岩 客户服务电话：95360 网址：www.nesc.cn 注册地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦 办公地址：上海市中山南路 318 号 2 号楼 22 层、23 层、25 层-29 层 法定代表东谈主：潘鑫军 接洽东谈主：龚玉君 客户服务电话：95503 网址：www.dfzq.com.cn 注册地址：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 法定代表东谈主：王文卓 接洽东谈主：王一彦 客户服务电话：95531；400-8888-588 网址：www.longone.com.cn 注册地址：苏州工业园区星阳街 5 号 办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号 法定代表东谈主：范力 接洽东谈主：陆晓 客户服务电话：95330 网址：www.dwzq.com.cn 注册地址：广州市黄埔区中新广州学问城升空一街 2 号 618 室 办公地址：广州市河汉区马场路 26 号广发证券大厦 法定代表东谈主：林传辉 接洽东谈主：黄岚 客户服务电话：95575 或（020）95575 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注册地址：重庆市渝中区中山三路 107 号上站大楼平街 11-B，口头层 11-A，8-B4，9-B、C 办公地址：重庆市渝中区中山三路 107 号金冠大厦 11 楼 法定代表东谈主：王广学 接洽东谈主：刘芸 客户服务电话：4008877780 网址：www.cfc108.com 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号罕见期间广场（二期）北座 13 层 1301-1305、14 层 办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号罕见期间广场（二期）北座 13 层 1301-1305、14 层 法定代表东谈主：张皓 接洽东谈主：刘宏莹 客户服务电话：400-990-8826 网址：www.citicsf.com （4）第三方销售机构 注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 法定代表东谈主：葛新 接洽东谈主：王笑宇 客户服务电话：95055-4 网址：www.duxiaomanfund.com 注册地址：北京市向阳区工东谈主灵通场北路甲 2 号盈科中心东门 2 层 222 单元 办公地址：北京市向阳区工东谈主灵通场北路甲 2 号盈科中心东门 2 层 法定代表东谈主：胡伟 接洽东谈主：陈铭洲 客户服务电话：400-618-0707 网址：www.hongdianfund.com 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 法定代表东谈主：王伟刚 接洽东谈主：王晓晓 客户服务电话：400-055-5728 网址：www.hcfunds.com 注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 办公地址：北京市向阳区望京 SOHO T3 A 座 19 层 法定代表东谈主：李楠 接洽东谈主：戚晓强 客户服务电话：400-159-9288 网址：danjuanapp.com 注册地址：北京市向阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层 办公地址：北京市向阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层 法定代表东谈主：闫振杰 接洽东谈主：马林 客户服务电话：4008188000 网址：www.myfund.com 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  基金管理东谈主可根据关联法律法例要求，根据实情，采纳其他适合要求的机构销售本基金或变更上 述销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。   二、登记机构   称号：鹏华基金管理有限公司   住所：深圳市福田区福华三路 168 号深圳国际商会中心 43 层   法定代表东谈主：张纳沙   办公室地址：深圳市福田区福华三路 168 号深圳国际商会中心 43 层   接洽电话：（0755）82021877   传真：（0755）82021165   负责东谈主：范伟强   三、出具法律成见书的讼师事务所   称号：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯   办公室地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼    接洽电话：021-31358666    传真：021-31358666    接洽东谈主：陈颖华    承办讼师：早晨、陈颖华    四、司帐师事务所    称号：普华永谈中天司帐师事务所（特殊鄙俚合伙）    住所：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室    奉行事务合伙东谈主：李丹    办公室地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼    接洽电话：（021）23238888    传真：（021）23238800    接洽东谈主：施翊洲    承办司帐师：单峰、胡莲莲                      第六部分 基金的召募与基金合同的成效    一、基金的召募与基金合同的成效    本基金由基金管理东谈主依照《基金法》和其他关联法律法例，以及基金合同的规则，经中国证监会    本基金的基金合同已于 2019 年 4 月 22 日得当成效。    二、基金运作方式和类型    契约型怒放式，搀杂型基金中基金（FOF）    本基金树立投资者最短持有期限为三年。对于每份基金份额，自基金合同成效之日（对认购份额 而言，下同）起或自基金份额申购阐明日（对申购份额而言，下同）起三年内锁定。在锁按时内，该 份额弗成赎回。    自锁按时扫尾后第一个工作日（含）起，该份额不错赎回。    本基金属于标的日历基金，标的日历设定为 2045 年 12 月 31 日。标的日历到期后，即 2046 年 1 月 1 日（含）出手，对于自申购阐明日起至标的日历持有不及 3 年的基金份额，不错不再受三年最短 持 有 期 限 制 ， 即 自 达 到 标的 日 期 后 可 赎 回 。标的 日 期 到 期 后 ， 本 基 金 转为 开 放 式 基 金 中 基金 （FOF），不再树立最短持有期限，基金称号赈济为“鹏华辉弘搀杂型基金中基金（FOF）”，具体 详见届时公告，法律法例另有规则时，从其规则。    本基金暂不开通调度功能。在法律法例规则和《基金合同》约定的范畴内且对基金份额持有东谈主利 益无骨子性不利影响的前提下，在时机教训时（推出吞并系列的其他基金等），基金管理东谈主不错开通 在锁按时内的基金份额与本基金管理东谈主管理的其他怒放式基金之间调度业务，具体调度费率、业务规 则及办理时间详见届时公告，此项赈济无需召开基金份额持有东谈主大会。   三、基金的存续期间   不按时   四、基金份额类别   本基金根据《个东谈主待业金暂行规则》要求，针对个东谈主待业金投资基金业务设立单独的份额类别， 从而将基金份额分为不同的类别。供非个东谈主待业金客户申购的一类基金份额，称为 A 类基金份额。针 对个东谈主待业金投资基金业务单独设立的一类基金份额，称为 Y 类基金份额。   Y 类基金份额的申赎安排、资金账户管理等事项还应当降服国度对于个东谈主待业金账户管理的规 定。在向投资东谈主充分败露的情况下，为饱读舞投资东谈主在个东谈主待业金领取期永恒领取，基金管理东谈主可树立 按时间红、按时支付、定额赎回等机制；基金管理东谈主亦可对运作方式、持有期限、投资策略、估值方 法、申赎调度等方面作念出其他安排。具体见更新的招募说明书及关联公告，不需要召开基金份额持有 东谈主大会。   本基金 A 类基金份额与 Y 类基金份额暂不开通调度功能，在时机教训时（系统扶助等），基金管 理东谈主不错开通本基金不同份额间的调度业务，具体调度费率、业务规则及办理时间详见届时公告，此 项赈济无需召开基金份额持有东谈主大会。   本基金 A 类和 Y 类基金份额差异树立代码。本基金 A 类基金份额和 Y 类基金份额将差异狡计基金 份额净值，狡计公式为狡计日种种别基金资产净值除以狡计日发售在外的该类别基金份额总额。   在对份额持有东谈主利益无骨子性不利影响的情况下，根据基金践诺运作情况，在履行适合法度后， 基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，不错增多本基金新的基金份额类别或者罢手现存基金份额类别 的销售等，此项赈济无需召开基金份额持有东谈主大会，但须报中国证监会备案并公告。   五、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产限度   基金合同成效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，基金合同自动间隔，且不得 通过召开基金份额持有东谈主大会延续。   基金合同成效满三年后，连气儿 20 个工作日出现基金份额持有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金资产净值 低于 5000 万元的，基金管理东谈主应当在按时讲述中给予败露；连气儿 60 个工作日出现前述情形的，基金 管理东谈主应当间隔《基金合同》，毋庸召开基金份额持有东谈主大会。   法律法例另有规则时，从其规则。                   第七部分 基金份额的申购与赎回      一、申购和赎回场合      本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理东谈主在招募说明书或其他 关联公告中列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。基金投资 者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场合或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与 赎回。      若基金管理东谈主或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等走动方式，投资东谈主不错通过上述方式 进行申购与赎回，具体办法由基金管理东谈主或其指定的销售机构另行公告。      二、申购和赎回的怒放日实时间      投资东谈主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券走动所、深圳证券走动所 的宽泛走动日的走动时间，但基金管理东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或本基金合同的规则公告 暂停申购、赎回时除外。      基金合同成效后，若出现新的证券走动市集、证券走动所走动时间变更或其他特殊情况，基金管 理东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时间进行相应的赈济，但应在实施日前依照《信息败露办法》的有 关规则在指定绪论上公告。      本基金自 2019 年 6 月 4 日起（含当日）插足怒放期，接受投资者的申购和按时定额投资业务申 请。      基金管理东谈主自基金合同成效之日起三年后出手办理赎回，具体业务办理时间在关联公告中规则。      标的日历到期前，本基金每份基金份额树立最短持有期限为三年，故投资者不得在最短持有期到 期前苦求赎回该基金份额。标的日历到期后，本基金转为怒放式基金中基金（FOF），不再树立最短 持有期限，投资者不错赎回基金份额。      在详情申购出手与赎回出手时间后，基金管理东谈主应依照《信息败露办法》的关联规则在指定绪论 上公告申购与赎回的出手时间。      基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时间办理基金份额的申购或者赎回或者调度。投 资东谈主在基金合同约定之外的日历和时间提议申购、赎回或调度苦求且登记机构阐明接受的，其基金份 额申购、赎回价钱为下一怒放日该类基金份额申购、赎回的价钱。      三、申购与赎回的原则   基金管理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行赈济。基金管理东谈主必须在新规则出手实 施前依照《信息败露办法》的关联规则在指定绪论上公告。   四、申购与赎回的法度   投资东谈主必须根据销售机构规则的法度，在怒放日的具体业务办理时间内提议申购或赎回的苦求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申购成立；基金份额登 记机构阐明基金份额时，申购成效。若资金在规则时间内未全额到账则申购不成立，申购款项将反璧 投资东谈主账户，基金管理东谈主不承担由此产生的利息损失。   基金份额持有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构阐明赎回时，赎复活效。   投资东谈主赎复活效后，基金管理东谈主将在 T＋10 日（包括该日）内支付赎回款项。在发生无数赎回 时，款项的支付办法参照本基金合同关联条目处理。   基金管理东谈主应以走动时间扫尾前受理有用申购和赎回苦求确今日动作申购或赎回苦求日（ T 日），在宽泛情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该走动的有用性进行阐明。T 日提交的有用申 请，投资东谈主可在 T+4 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规则的其他方式查询苦求的阐明 情况。若申购不顺利，则申购款项退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定顺利，而仅代表销售机构如实接管到申 请。申购、赎回苦求的阐明以登记机构的阐明结果为准。对于苦求的阐明情况，投资东谈主应实时查询并 妥善诈骗正当权利。   基金管理东谈主在不违抗法律法例的前提下，可对上述法度规则进行赈济。基金管理东谈主应在新规则开 始实施前依照《信息败露办法》的关联规则在指定绪论上公告。   五、申购和赎回的限制 额及走动级差有其他规则的，以各销售机构的业务规则为准。通过基金管理东谈主直销中心申购本基金， 初度最低申购金额为 100 万元，追加申购单笔最低金额为 1 万元，但根据法律法例或基金管理东谈主的要 求无法通过网上直销渠谈申购的不受前述限制。本基金直销中心单笔申购最低金额与申购级差限制可 由基金管理东谈主酌情赈济。 份基金份额，若某笔赎回将导致投资东谈主在销售机构托管的单只基金份额余额不及 0.01 份时，该笔赎回 业务应包括账户内全部基金份额，不然，剩余部分的基金份额将被强制赎回。 定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基金申购等步骤，切实 保护存量基金份额持有东谈主的正当权益，具体请参见关联公告。 的数目限制。基金管理东谈主必须依照《信息败露办法》的关联规则在指定绪论上公告。本基金 Y 类基金 份额不错豁免申购限制，具体见更新的招募说明书或关联公告。   六、申购和赎回的价钱、用度十分用途 生的收益或损失由基金财产承担。T 日的种种基金份额净值在 T+2 日内狡计，并在 T+3 日内公告。遇 特殊情况，经中国证监会同意，不错适合蔓延狡计或公告。   本基金的基金份额分为 A 类基金份额和 Y 类基金份额。投资东谈主申购 A 类基金份额和 Y 类基金份额 在申购时收取申购用度。申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市集扩充、销 售、登记等各项用度。投资东谈主在一天之内若是有多笔申购，适用费率按单笔差异狡计。   （1）A 类基金份额的申购费率   本基金 A 类基金份额对通过直销中心申购的待业金客户与除此之外的其他投资东谈主实施判袂的申购 费率。   待业金客户指基本养老基金与照章成立的养老磋商筹集的资金十分投资运营收益形成的补充养老 基金等，包括但不限于宇宙社会保障基金、不错投资基金的地点社会保障基金、企业年金单一磋商以 及鸠总磋商、生意养老保障组合。如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金管 理东谈主可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入待业金客户范畴。非待业金客户指除待业金客户 外的其他投资东谈主。   通过基金管理东谈主的直销中心申购本基金 A 类基金份额的待业金客户适用下表特定申购费率，其他 投资东谈主申购本基金 A 类基金份额的适用下表一般申购费率：       申购金额 M（元）        一般申购费率       特定申购费率         M＜100 万          1.2%         0.48%         M≥500 万        每笔 1000 元    每笔 1000 元   （2）Y 类基金份额的申购费率   本基金 Y 类基金份额的申购费率如下：               申购金额 M（元）                            一般申购费率                  M＜100 万                             1.2%                  M≥500 万                           每笔 1000 元   根据《个东谈主待业金暂行规则》要求，本基金 Y 类基金份额不错豁免申购费，详见更新的招募说明 书或关联公告。   （3）标的日历到期后，本基金转型为“鹏华辉弘搀杂型基金中基金（FOF）”，转型前后申购费 率不变。   基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。其中：   净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日该类基金份额净值   申购的有用份额单元为份，上述狡计结果均按四舍五入方法，保留到少量点后两位，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。   举例：某投资东谈主（非待业金客户）投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，对应费率为 1.2%，假定 申购当日 A 类基金份额净值为 1.5055 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额＝50,000/（1＋1.2%）＝49,407.11 元   申购用度＝50,000－49,407.11＝592.89 元   申购份额＝49,407.11/1.5055＝32,817.74 份   即：投资东谈主投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.5055 元， 则其可得到 A 类基金份额 32,817.74 份。   本基金的赎回费率如下表所示：            持有年限（Y）                         赎回费率               Y＜7 日                        1.5%              Y≥6 个月                   0   赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基金份额时收取。宝石 续持有期少于 30 日的投资东谈主收取的赎回费全额计入基金财产；宝石续持有期不少于 30 日但少于 3 个 月的投资东谈主收取的赎回费总额的 75%计入基金财产；宝石续持有期不少于 3 个月但少于 6 个月的投资 东谈主收取的赎回费总额的 50%计入基金财产；宝石续持有期不少于 6 个月的投资东谈主，将赎回费总额的 规、监管允许的前提下，针对 Y 类基金份额，在得志不错照章领取个东谈主待业金条件的情况下，投资东谈主 不错提前赎回，赎回关联安排详见届时公告。   本基金的净赎回金额为赎回总金额扣减赎回用度。其中，   赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额－赎回用度   赎回金额单元为元，狡计结果均按四舍五入方法，保留到少量点后两位，由此产生的收益或损失 由基金财产承担。   举例：某投资东谈主赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有时间为三年，赎回费率为 0，假定赎回当 日 A 类基金份额净值是 1.2685 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额=10,000×1.2685=12,685 元   赎回用度=0 元   净赎回金额=12,685 元   即：投资东谈主赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有期限为三年，假定赎回当日本基金 A 类基金份 额净值是 1.2685 元，则其可得到的净赎回金额为 12,685 元。 关规则在指定绪论上公告。 划，针对以特定走动方式（如网上走动、电话走动等）等进行基金走动的投资东谈主按时或不按时地开展 基金促销行径。在基金促销行径期间，基金管理东谈主不错适合调低基金申购费率和基金赎回费率。 性。具体处理原则与操作范例解雇关联法律法例以及监管部门、自律规则的规则。   七、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主就本基金或某一类基金份额的申购苦求： 净值。 影响，从而挫伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 管理东谈主员或基金司理等出资认购的基金份额除外）持有基金份额的比例达到或者逾越 50%，或者变相 回避 50%聚合度的情形时。 导致公允价值存在首要省略情味时，经与基金托管东谈主协商阐明后，基金管理东谈主应当暂停接受基金申购 苦求。   发生上述第 1、2、3、5、7、8、9 项暂停申购情形时且基金管理东谈主决定暂停申购的，基金管理东谈主 应当根据关联规则在指定绪论上刊登暂停申购公告。若是投资东谈主的申购苦求被拒却，被拒却的申购款 项将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金管理东谈主应实时还原申购业务的办理。   八、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减慢支付赎回款项： 缓支付赎回款项。 净值。 导致公允价值存在首要省略情味时，经与基金托管东谈主协商阐明后，基金管理东谈主应当减慢支付赎回款项 或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形时且基金管理东谈主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项的，基金管理东谈主应在当日报中国 证监会备案，已阐明的赎回苦求，基金管理东谈主应足额支付；如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按 单个账户苦求量占苦求总量的比例分配给赎回苦求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所 述情形，按基金合同的关联条目处理。基金份额持有东谈主在苦求赎回时可事前采纳将当日可能未获受理 部分给予肃清。在暂停赎回的情况摒除时，基金管理东谈主应实时还原赎回业务的办理并公告。   九、无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总额加上基金调度中转出苦求份额 总额后扣除申购苦求份额总额及基金调度中转入苦求份额总额后的余额）逾越前一怒放日的基金总份 额的 10%，即以为是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合气象决定全额赎回或部分缓期 赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主以为有武艺支付投资东谈主的全部赎回苦求时，按宽泛赎回法度奉行。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东谈主以为支付投资东谈主的赎回苦求有繁重或以为因支付投资东谈主的赎回 苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低 于上一怒放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回苦求缓期办理。对于当日的赎回苦求，应当 按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资 东谈主在提交赎回苦求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。采纳缓期赎回的，将自动转入下一个怒放日不绝 赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被肃清。缓期的赎回申 请与下一怒放日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础狡计赎回金 额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部分 作自动缓期赎回处理。   （3）暂停赎回：连气儿 2 日以上（含本数）发生无数赎回，如基金管理东谈主以为有必要，可暂停接受 基金的赎回苦求；也曾接受的赎回苦求不错减慢支付赎回款项，但不得逾越 20 个工作日，并应当在指 定绪论上进行公告。   （4）若基金发生无数赎回，在当日存在单个基金份额持有东谈主逾越上一怒放日基金总份额 10%以 上的赎回苦求（“大额赎回苦求东谈主”）的情形下，基金管理东谈主不错缓期办理赎回苦求。对其他赎回申 请东谈主（“小额赎回苦求东谈主”）和大额赎回苦求东谈主 10%以内的赎回苦求在当日根据前述“（1）全额赎 回”或“（2）部分缓期赎回”的约定方式办理，在仍可接受赎回苦求的范畴内对大额赎回苦求东谈主逾越 额持有东谈主在提交赎回苦求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。采纳取消赎回的，当日未获受理的部分赎 回苦求将被肃清；采纳缓期赎回的，当日未获受理的赎回苦求将与下一怒放日赎回苦求一并处理，无 优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推。如基金份额持有东谈主在提 交赎回苦求时未作明确采纳，基金份额持有东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   当发生上述缓期赎回并缓期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规则的其他 方式在 3 个走动日内文告基金份额持有东谈主，说明关联处理方法，并在 2 日内在指定绪论上刊登公告。   十、暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告 或赎回公告，并公布最新的种种基金份额净值。 基金管理东谈主依照关联法律法例的规则在指定绪论上刊登基金再行怒放申购或赎回公告，并公布最新的 种种基金份额净值。 暂停时间逾越 2 个月的，基金管理东谈主不错赈济刊登公告的频率。暂停扫尾，基金再行怒放申购或赎回 时，基金管理东谈主依照关联法律法例的规则在指定绪论上连气儿刊登基金再行怒放申购或赎回公告，并公 布最新的种种基金份额净值。   十一、基金调度   基金管理东谈主不错根据关联法律法例以及本基金合同的规则决定开办本基金与基金管理东谈主管理的其 他基金之间的调度业务，基金调度不错收取一定的调度费，关联规则由基金管理东谈主届时根据关联法律 法例及本基金合同的规则制定并公告，并提前见知基金托管东谈主与关联机构。   十二、基金的非走动过户   基金的非走动过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制奉行等情形而产生的非走动过户 以及登记机构招供、适正当律法例的其它非走动过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须 是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   继承是指基金份额持有东谈主升天，其持有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐赠指基金份额持有 东谈主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体；司法强制奉行是指司法机构依据生 效司法文书将基金份额持有东谈主办有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非走动 过户必须提供基金登记机构要求提供的关联贵寓，对于适合条件的非走动过户苦求按基金登记机构的 规则办理，并按基金登记机构规则的圭臬收费。   基金管理东谈主、基金销售机构办理 Y 类基金份额继承等事项的，应当通过份额赎回方式办理，个东谈主 待业金关联轨制另有规则的除外。前述业务的办理不受“最短持有期限”限制。   十三、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构不错按照规 定的圭臬收取转托管费。   十四、按时定额投资磋商   基金管理东谈主不错为投资东谈主办理按时定额投资磋商，具体规则由基金管理东谈主另行规则。投资东谈主在办 理按时定额投资磋商时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理东谈主在关联公告或 更新的招募说明书中所规则的按时定额投资磋商最低申购金额。   十五、基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构招供、适合 法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   十六、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额持有东谈主通过中国证监会招供的 走动场合或者走动方式进行份额转让的苦求并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理东谈主拟受 理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东谈主应根据基金管理东谈主公告的业务规则办理基金份 额转让业务。   十七、其他业务   在不违抗法律法例及中国证监会规则的前提下，基金管理东谈主可在对基金份额持有东谈主利益无骨子性 不利影响的情形下办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理东谈主可制定相应的业务规则，并 依照《信息败露办法》的关联规则进行公告。                       第八部分 基金的投资 后，本基金转型为“鹏华辉弘搀杂型基金中基金（FOF）”，本基金的投资详见本章节第八部分。   一、投资标的   在严格控制风险的前提下，通过资产配置，优选基金力图完结基金资产的得当升值，为投资者提 供得当的养老搭理器具。   二、投资范畴   本基金的投资范畴为具有精采无比流动性的金融器具，主要包括经中国证监会照章核准或注册的公开 召募的基金（包含 QDII 基金、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金（简称 “公募 REITs”）），以及境内照章刊行上市的股票（含主板、中小板、创业板十分他经中国证监会核准上市 的股票、存托凭证）、债券（包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短 期融资券、超短期融资券、次级债券、政府扶助机构债、政府扶助债券、地点政府债、可调度债券 等）、货币市集器具、资产扶助证券、债券回购、同行存单、银行入款（包括公约入款、按时入款及 其他银行入款）以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须适合中国证监会关联 规则）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适合法度后，不错将其纳 入投资范畴。   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额的比例不低于基金资产的 金 ETF）等品种的比例整个不逾越基金资产的 60%；本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不逾越基金资产的 10%；每个走动日日终，本基金持有的现款或到期日在一年以内的政府 债券不低于基金资产净值的 5%。   本基金属于标的日历基金，跟着所设定标的日历的独揽，将徐徐贬抑权益类资产的配置比例。本 基金各个时间段的权益类资产配置比举例下表所示：                时间段              权益类资产比例范畴   权益类资产比例核心值        基金合同成效日-2029.12.31         45%-60%       60%   权益类资产指的是股票型基金、搀杂型基金及股票（含存托凭证），此处搀杂型基金是在最近连 续 4 个季度的季度讲述中对股票（含存托凭证）资产的践诺持仓比例均不低于基金资产的 50%。   若是法律法例对该比例要求有变更的，以变更后的比例为准，本基金的投资范畴会作念相应赈济。   三、投资策略   本基金的投资策略包含资产配置策略和基金投资策略。在严格控制风险的前提下，通过资产配 置，优选基金力图完结基金资产的得当升值，为投资者提供得当的养老搭理器具。   本基金属于标的日历基金。标的日历基金资产配置策略的核心是下滑旅途（Glide Path）想象。下 滑旅途指：资产配置比例在投资者生命周期上是动态变化的，具体而言，在投资者年青时，基金将配 置较高比例的权益类资产，跟着标的日历的独揽，权益类资产比例徐徐着落，而非权益类资产比例逐 步飞腾。   下滑旅途想象主要基于两大理念：第一，跟着期限拉长，权益类资产风险溢价徐徐稳重，通过长 期投资，大略获取权益资产永恒维度高详情味的收益；第二，跟着年事的增大，东谈主力本钱濒临贬值， 风险承受武艺徐徐贬抑，通过增多债券基金、货币基金等非权益类资产的配置，从而获取退休后稳重 现款流。   具体想象过程中，本基金以完结待业金钞票得当升值为标的，基于严慎的永恒本钱市集假定，综 合计划投资者待业金替代率缺口、预期寿命、定投比例以及生命周期上的风险承受武艺等身分，在借 鉴外洋市集教训训戒的同期团结中国践诺情况作了多量原土化尝试，通过无意模拟与动态磋商的方法 得到预设“下滑旅途”。   在践诺投资过程中，为了优化基金组合的风险收益比，本基金根据践诺的市集气象对资产配置比 例进行战术赈济，战术赈济的范畴受到严格限制，对下滑旅途权益类资产比例核心值进取偏离弗成超 过 10%，向下偏离弗成逾越 15%。与此同期，本基金将充分斟酌大类资产下子类资产的投资价值，择 优配置，勤苦达到优化资产配置的主义。   临了，本基金会根据中国将来本钱市集的变化，实时监控下滑旅途的有用性。   本基金驱动下滑旅途（即预设下滑旅途）具体如下：   在完成资产配置以后，本基金将主要通过优选基金实践资产配置的策略。基金优选策略从定量和 定性两大维度张开，对基金及基金公司作念出概述性评价。对基金的评价包括立场评价和功绩评价两方 面，要点斟酌基金立场是否表示稳重、中永恒功绩及风险控制武艺是否精采无比；对基金公司的评价主要 从概述实力、管理水平、运作合规等方面进行分析。   （1）基金功绩评价和立场评价   基于投资范畴、投资策略以及践诺投资组合等维度，对基金进行分类。本基金以同类基金为对象 进行评价，并对种种基金进行评级和排序。计划的主要身分包括：   基金的赢利武艺：基金与其功绩比较基准的历史酬报对比，绩效方针分析（如期间净值增长率、 累计净值增长率、分成率等），风险赈济后的绩效方针分析（如 Sharpe 比率、Treynor 方针和 Jensen 方针等）；   基金的风险斟酌：主要覆按基金净值波动率、最大回撤、立场偏离等维度。   基金的立场：基于合同契约和践诺比较基准的拟合等覆按基金立场是否表示。   （2）基金公司概述评价   对于基金公司的概述评价，依据主要来自于调研、公司刊物和公开信息。计划的主要身分包括：   概述实力：主要包括基金公司的总资产、总资产增长率和加权净值收益率；   管理水平：主要包括发起东谈主组成、风险控制机制、高档管理东谈主员教养、基金司理的稳重性及从业 训戒等、研究东谈主员的稳重性及从业训戒等。   运作合规：主要覆按基金管理东谈主或基金司理近 2 年来运作合规情况。   本基金将依据基金评价结果，挑选出基础库，并在基础库基础上，依据基金管理公司评价结果及 基金评价深度讲述、尽调讲述等，构建优先库。在基础库和优先库中优选标的，构建本基金组合基金 库。基金库将进行按时珍惜和不按时珍惜，按照出库入库圭臬，完结基金库的动态赈济。   （3）公募 REITs 投资策略   本基金可投资公募 REITs。本基金将概述考量宏不雅经济运行情况、基金资产配置策略、底层资产 运营情况、流动性及估值水对等身分，对公募 REITs 的投资价值进行长远研究，精选出具有较高投资 价值的公募 REITs 进行投资。本基金根据投资策略需要或市集环境变化，可采纳将部分基金资产投资 于公募 REITs，但本基金并非势必投资公募 REITs。   本基金通过从上至下及从下到上相团结的方法挖掘 A 股优质的公司，构建股票投资组合。核心想 路在于：1）从上至下地分析行业的增永远景、行业结构、生意模式、竞争要素瓜分析把执其投资机 会；2）从下到上地评判企业的核心竞争力、管理层、治理结构等以十分所提供的产物和服务是否契合 将来行业增长的大趋势，对企业基本面和估值水平进行概述的研判，深度挖掘优质的个股。   本基金将根据本基金的投资标的和股票投资策略，基于对基础证券投资价值的长远研究判断，进 行存托凭证的投资。   本基金债券投资将遴选久期策略、收益率弧线策略、骑乘策略、息差策略、个券采纳策略、信用 策略等积极投资策略，从上至下地管理组合的久期，活泼地赈济组合的券种搭配，同期精选个券，以 增强组合的持有期收益。   本基金将概述运用战术资产配置和战术资产配置进行资产扶助证券的投资组合管理，并根据信用 风险、利率风险和流动性风险变化积极赈济投资策略，严格降服法律法例和基金合同的约定，在保证 本金安全和基金资产流动性的基础上获取稳重收益。   四、投资决策依据及法度   （1）关联法律、法例和基金合同的关联规则。   （2）经济运行态势和证券市集走势。   （3）投资对象的风险收益配比。   （1）投资决策委员会：详情本基金总体资产分配和投资策略。投资决策委员会按时召开会议，如 需作念出实时首要决策或基金司理小组提议，可临时召开投资决策委员会会议。   （2）基金司理（或管理小组）：想象和赈济投资组合。想象和赈济投资组合需要计划的基本人分 包括：逐日基金申购和赎回净现款流量；基金合同的投资限制和比例限制；研究员的投资建议；基金 司理的放心判断；大数据与金融工程部的分析讲述等。   （3）聚合走动室：基金司理向聚合走动室下达投资指示，聚合走动室司理收到投资指示后分发予 走动员，走动员收到基金投资指示后准确奉行。   （4）大数据与金融工程部：按时和不按时对基金投资组合进行投资绩效评估，向基金司理（或管 理小组）提供关联分析讲述。   （5）风控管理部：监控种种基金投资运作。   （6）本基金管理东谈主在确保基金份额持有东谈主利益的前提下有权根据市集环境变化和践诺需要赈济上 述投资决策法度，并给予公告。   五、功绩比较基准           时间段                          功绩比较基准   基金合同成效日-2029.12.31       中证 800 指数收益率×60%+中证全债指数收益率×40%   中证 800 指数概述响应了沪深证券市集内大中小市值公司的举座情况，是面前中国证券市集中市 值笼罩率高、代表性强、流动性好的股票指数，适融合为本基金所持有基金中与权益市集弘扬较关联 的基金资产的比较基准。中证全债指数是中证指数公司编制的概述响应银行间债券市集和沪深走动所 债券市集的跨市集债券指数，适融合为本基金所持有基金中与固定收益市集弘扬较关联的基金资产的 比较基准。基于本基金的投资范畴和投资策略，选用上述功绩比较基准大略较好的体现本基金的风险 收益特征。   若是今后法律法例发生变化，或者有更适合的、更能为市集广宽接受的功绩比较基准推出，或者 是市集上出现愈加适合用于本基金的功绩比较基准时，本基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致后不错在 报中国证监会备案以后变更功绩比较基准并实时公告，但不需要召开基金份额持有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金为搀杂型基金中基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金、股票型基金中基金， 高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市集基金及货币型基金中基金。本基金属于标的日历基 金，跟着所设定标的日历的独揽，将徐徐贬抑权益类资产的配置比例，风险与收益水平会跟着标的日 期的独揽而徐徐贬抑。   七、投资限制   基金的投资组合应解雇以下限制：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额的比例不低于基金资产的   （2）本基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、搀杂型基金和商品基金（含商品期货基金 和黄金 ETF）等品种的比例整个不逾越基金资产的 60%；   （3）每个走动日日终，保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （4）本基金持有单只基金的市值，不得高于基金资产净值的 20%，中国证监会招供的其它特殊 基金中基金可不受此限制；   （5）本基金管理东谈主管理的全部基金中基金（ETF 连络基金除外）持有单只基金不得逾越被投资基 金净资产的 20%，被投资基金净资产限度以最近按时讲述败露的限度为准，中国证监会招供的其它特 殊基金中基金可不受此限制；   （6）本基金不得持有其他基金中基金，不得持有具有复杂、孳生品质质的基金份额，包括分级基 金和中国证监会认定的其他基金份额，中国证监会招供或批准的特殊基金中基金除外；   （7）被投资基金（含香港互认基金）应当得志以下条件： 资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期限应当不少于 1 年，最近按时讲述败露的季末 基金净资产应当不低于 1 亿元；   （8）本基金投资于股票、债券等金融器具的，投资品种和比例应当适合本基金的投资标的和投资 策略；   （9）本基金持有一家公司刊行的证券（不含基金份额，含存托凭证），其市值不逾越基金资产净 值的 10%；   （10）本基金管理东谈主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券（不含基金份额；含存托凭证）， 不逾越该证券的 10%；   （11）本基金投资于吞并原始权益东谈主的种种资产扶助证券的比例，不得逾越基金资产净值的   （12）本基金持有的全部资产扶助证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20%，中国证监会规则 的特殊品种除外；   （13）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产扶助证券的比例，不得逾越该资产扶助证券规 模的 10%；   （14）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的种种资产扶助证券，不得逾越其各 类资产扶助证券整个限度的 10%；   （15）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产扶助证券。基金持有资产支 持证券期间，若是其信用等第着落、不再适合投资圭臬，应在评级讲述发布之日起 3 个月内给予全部 卖出；   （16）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总资产，本基金所申报 的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （17）本基金插足宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得逾越基金资产净值的 40%； 在宇宙银行间同行市集的债券回购最永恒限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （18）本基金总资产不得逾越基金净资产的 140%；   （19）本基金管理东谈主管理的全部怒放式基金持有一家上市公司刊行的可领略股票，不得逾越该上 市公司可领略股票的 15%；本基金管理东谈主管理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可领略股票， 不得逾越该上市公司可领略股票的 30%；   （20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得逾越基金资产净值的 15%；因证券市集 波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金不适合本款所规则比例限 制的，本基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；      （21）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为走动敌手开展逆回购走动 的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范畴保持一致；      （22）本基金持有的领略受限基金，不得逾越本基金资产净值的 10%；领略受限基金指的是阻塞 运作基金、按时怒放基金等由基金合同规则明确在一按时限锁按时内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市走动的基金；      （23）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不逾越基金资产的 10%；      （24）本基金投资于货币市集基金的比例不逾越基金资产的 5%；      （25）权益类资产中的搀杂型基金是在最近连气儿 4 个季度的季度讲述中对股票（含存托凭证）资 产的践诺持仓比例均不低于基金资产的 50%；      （26）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。      因证券市集波动、基金限度变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金投资比例不适合前款（4）、 （5）项，基金管理东谈主应当在 20 个走动日内进行赈济，中国证监会规则的特殊情形除外；致使基金投 资不适合除前款（3）、（4）、（5）、（15）、（20）、（21）项规则之外的投资比例的，基金管理 东谈主应当在 10 个走动日内进行赈济，但中国证监会规则的特殊情形除外。法律法例另有规则的，从其规 定。      基金管理东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适合基金合同的关联约 定。期间，本基金的投资范畴、投资策略应当适合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督 与查验自本基金合同成效之日起出手。      法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适合法度后，则本基金 投资不再受关联限制。      为珍惜基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：      （1）承销证券；      （2）违抗规则向他东谈主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无尽工作的投资；      （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；      （5）从事内幕走动、主管证券走动价钱十分他不耿介的证券走动行径；      （6）法律、行政法例和中国证监会规则辞谢的其他行径。      基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主十分控股鼓励、践诺控制东谈主或者与其有重 大犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联走动的，应当适合基 金的投资标的和投资策略，解雇持有东谈主利益优先原则，防守利益破损，建立健全里面审批机制和评估 机制，按照市集平正合理价钱奉行。关联走动必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给予披 露。首要关联走动应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的放心董事通过。基金管理东谈主 董事会应至少每半年对关联来旧事项进行审查。      法律法例或监管部门取消上述辞谢性规则，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适合法度后，则 本基金投资不再受关联限制。      八、2045 年 12 月 31 日后转为“鹏华辉弘搀杂型基金中基金（FOF）”后的投资标的、范畴、策 略等      （一）投资标的      在控制风险的前提下，通过主动的资产配置、基金优选，勤苦基金资产稳重升值。      （二）投资范畴      本基金的投资范畴为具有精采无比流动性的金融器具，主要包括经中国证监会照章核准或注册的公开 召募的基金（包含 QDII 基金、公开召募基础设施证券投资基金（简称“公募 REITs”）），以及境内 照章刊行上市的股票（含主板、中小板、创业板十分他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证）、 内地与香港股票市集走动互联互通机制允许买卖的规则范畴内的香港联合走动所上市的股票（以下简 称“港股通标的股票”）、债券（包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期票 据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府扶助机构债、政府扶助债券、地点政府债、可调度 债券、中小企业私募债等）、货币市集器具、权证、资产扶助证券、债券回购、同行存单、银行入款 （包括公约入款、按时入款十分他银行入款）以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具（但须适合中国证监会关联规则）。      如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适合法度后，不错将其纳 入投资范畴。      本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额的比例不低于基金资产的 逾越基金资产的 30%。本基金投资于港股通标的股票占基金股票（含存托凭证）资产的 0-50%。每个交 易日日终，现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等。      如法律法例或监管机构以后对投资比例要求有变更的，基金管理东谈主在履行适合法度后，不错作念出 相应赈济。      （三）投资策略      本基金的投资策略分为两个层面，最先依据大类资产配置策略动态赈济基金资产在各大类资产间 的分配比例；在作念好资产配置比例分配后，本基金将主要通过甄选基金来完结每一部分的投资策略。   本基金资产配置策略主要所以宏不雅经济分析为要点，基于经济结构赈济过程中关联政策与法例的 变化、证券市集环境、金融市集利率变化、经济运行周期、投资者神情以及证券市集不同类别资产的 风险/收益气象等，判断宏不雅经济发展趋势、政策导向和证券市集的将来发展趋势，详情和构造合适的 资产配置比例。   本基金投资标的将以产生利息收入为主，以本钱升值为辅，基金的资产配置策略将愈加保守，以 便为投资东谈主在退休后的时间中提供现款着手。   在完成资产配置以后，本基金将主要通过优选基金实践资产配置的策略。基金优选策略从定量和 定性两大维度张开，对基金及基金公司作念出概述性评价。   （1）基金功绩评价和立场评价   基于投资范畴、投资策略以及践诺投资组合等维度，对基金进行分类。本基金以同类基金为对象 进行评价，并对种种基金进行评级和排序。计划的主要身分包括：   基金的赢利武艺：基金与其功绩比较基准的历史酬报对比，绩效方针分析（如期间净值增长率、 累计净值增长率、分成率等），风险赈济后的绩效方针分析（如 Sharpe 比率、Treynor 方针和 Jensen 方针等）；   基金的风险斟酌：主要覆按基金净值波动率、最大回撤、立场偏离等维度。   基金的立场：基于合同契约和践诺比较基准的拟合等覆按基金立场是否表示。   （2）基金公司概述评价   对于基金公司的概述评价，依据主要来自于调研、公司刊物和公开信息。计划的主要身分包括：   概述实力：主要包括基金公司的总资产、总资产增长率和加权净值收益率；   管理水平：主要包括发起东谈主组成、风险控制机制、高档管理东谈主员教养、基金司理的稳重性及从业 训戒等、研究东谈主员的稳重性及从业训戒等。   运作合规：主要覆按基金管理东谈主或基金司理近 2 年来运作合规情况。   本基金将依据基金评价结果，挑选出基础库，并在基础库基础上，依据基金管理公司评价结果及 基金评价深度讲述、尽调讲述等，构建优先库。在基础库和优先库中优选标的，构建本基金组合基金 库。基金库将进行按时珍惜和不按时珍惜，按照出库入库圭臬，完结基金库的动态赈济。   （3）公募 REITs 投资策略   本基金可投资公募 REITs。本基金将概述考量宏不雅经济运行情况、基金资产配置策略、底层资产 运营情况、流动性及估值水对等身分，对公募 REITs 的投资价值进行长远研究，精选出具有较高投资 价值的公募 REITs 进行投资。本基金根据投资策略需要或市集环境变化，可采纳将部分基金资产投资 于公募 REITs，但本基金并非势必投资公募 REITs。      本基金通过从上至下及从下到上相团结的方法挖掘 A 股和港股的优质的公司，构建股票投资组 合。核心想路在于：1）从上至下地分析行业的增永远景、行业结构、生意模式、竞争要素瓜分析把执 其投资契机；2）从下到上地评判企业的核心竞争力、管理层、治理结构等以十分所提供的产物和服务 是否契合将来行业增长的大趋势，对企业基本面和估值水平进行概述的研判，深度挖掘优质的个股。      本基金还将温煦以下几类港股通标的：1）在港股市集上市、具有行业代表性的优质中资公司； 等方面具有眩惑力的投资标的。      本基金将根据本基金的投资标的和股票投资策略，基于对基础证券投资价值的长远研究判断，进 行存托凭证的投资。      本基金债券投资将遴选久期策略、收益率弧线策略、骑乘策略、息差策略、个券采纳策略、信用 策略等积极投资策略，从上至下地管理组合的久期，活泼地赈济组合的券种搭配，同期精选个券，以 增强组合的持有期收益。      本基金通过对权证标的证券基本面的研究，并团结权证订价模子及价值挖掘策略、价差策略、双 向权证策略等寻求权证的合理估值水平，追求稳重确当期收益。      本基金将长远研究刊行东谈主资信及公司运营情况，合理合规及格地进行中小企业私募债券投资。本 基金在投资过程中密切监控债券信用等第或刊行东谈主信用等第变化情况，尽力回避风险，并获取逾额收 益。      本基金将概述运用战术资产配置和战术资产配置进行资产扶助证券的投资组合管理，并根据信用 风险、利率风险和流动性风险变化积极赈济投资策略，严格降服法律法例和基金合同的约定，在保证 本金安全和基金资产流动性的基础上获取稳重收益。      （四）投资限制      基金的投资组合应解雇以下限制：      （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额的比例不低于基金资产的      （2）每个走动日日终，现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中， 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；      （3）本基金持有单只基金的市值不逾越基金资产净值的 20%，中国证监会招供的其它特殊基金中 基金可不受此限制；      （4）本基金管理东谈主管理的全部基金中基金（ETF 连络基金除外）持有单只基金的比例不逾越该被 投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产限度以最近按时讲述败露的限度为准，中国证监会招供的 其它特殊基金中基金可不受此限制；      （5）本基金不得持有其他基金中基金，不得持有具有复杂、孳生品质质的基金份额，包括分级基 金和中国证监会认定的其他基金份额，中国证监会招供或批准的特殊基金中基金除外；      （6）被投资基金的运作期限应当不少于 1 年、最近按时讲述败露的基金净资产应当不低于 1 亿 元；      （7）本基金持有的领略受限基金，不得逾越本基金资产净值的 10%；领略受限基金指的是阻塞运 作基金、按时怒放基金等由基金合同规则明确在一按时限锁按时内不可赎回的基金，但不包括 ETF、 LOF 等可上市走动的基金；      （8）本基金持有一家公司刊行的证券（不含基金份额，含存托凭证），其市值（其中，吞并家公 司在境内和香港同期上市的 A+H 股整个狡计）不逾越基金资产净值的 10%；本基金管理东谈主管理的全部 基金持有一家公司刊行的证券（不含基金份额；含存托凭证；其中，吞并家公司在境内和香港同期上 市的 A+H 股整个狡计），不逾越该证券的 10%；      （9）本基金投资于吞并原始权益东谈主的种种资产扶助证券的比例，不得逾越基金资产净值的 10%； 本基金持有的全部资产扶助证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20%；本基金持有的吞并（指吞并 信用级别）资产扶助证券的比例，不得逾越该资产扶助证券限度的 10%；本基金管理东谈主管理的全部基 金投资于吞并原始权益东谈主的种种资产扶助证券，不得逾越其种种资产扶助证券整个限度的 10%；本基 金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产扶助证券。基金持有资产扶助证券期间，若是 其信用等第着落、不再适合投资圭臬，应在评级讲述发布之日起 3 个月内给予全部卖出；      （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总资产，本基金所申报 的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；      （11）本基金插足宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得逾越基金资产净值的 40%， 本基金在宇宙银行间同行市集中的债券回购最永恒限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；      （12）本基金基金资产总值不得逾越基金资产净值的 140%；      （13）本基金管理东谈主管理的全部怒放式基金持有一家上市公司刊行的可领略股票，不得逾越该上 市公司可领略股票的 15%；本基金管理东谈主管理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可领略股票， 不得逾越该上市公司可领略股票的 30%；      （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得逾越资产净值的 15%；      因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金不适合前 款所规则比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （15）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为走动敌手开展逆回购走动 的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范畴保持一致；   （16）本基金持有的全部权证，其市值不得逾越基金资产净值的 3%；本基金管理东谈主管理的全部基 金持有的吞并权证，不得逾越该权证的 10%；本基金在职何走动日买入权证的总金额，不得逾越上一 走动日基金资产净值的 0.5%；   （17）本基金投资于港股通标的股票占基金股票（含存托凭证）资产的 0-50%；   （18）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不逾越基金资产的 10%；   （19）本基金投资于货币市集基金的比例不逾越基金资产的 5%；   （20）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得逾越基金资产净值的 10%；   （21）法律法例及中国证监会规则的和基金合同约定的其他投资限制。   因证券市集波动、基金限度变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金投资不适合上述第（3）、 （4）项的，基金管理东谈主应当在 20 个走动日内进行赈济；对于除第（2）、（3）、（4）、（14）、 （15）项外的其他比例限制，因证券市集波动、上市公司合并、基金限度变动等基金管理东谈主之外的因 素致使基金投资比例不适合上述规则投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个走动日内进行赈济，但中国 证监会规则的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当自转型之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适合基金合同的关联约定。在上述 期间内，本基金的投资范畴、投资策略应当适合基金合同的约定。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适合法度后，则 本基金投资不再受关联限制或以变更后的规则为准。   基金管理东谈主运用基金财产投资于股票、债券等金融器具的，投资品种和比例应当适合本基金的投 资标的和投资策略。   为珍惜基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违抗规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽工作的投资；   （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕走动、主管证券走动价钱十分他不耿介的证券走动行径；   （6）投资其他基金中基金；   （7）法律、行政法例和中国证监会规则辞谢的其他行径。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主十分控股鼓励、践诺控制东谈主或者与其有重 大犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联走动的，应当适合基 金的投资标的和投资策略，解雇持有东谈主利益优先原则，防守利益破损，建立健全里面审批机制和评估 机制，按照市集平正合理价钱奉行。首要关联走动应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的放心董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联来旧事项进行审查。      法律、行政法例或监管部门取消或赈济上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适合法度 后，则本基金投资不受上述限制或按赈济后的规则奉行。      （五）功绩比较基准      中证 800 指数收益率×17%+中证全债指数收益率×83%      中证 800 指数概述响应了沪深证券市集内大中小市值公司的举座情况，是面前中国证券市集中市 值笼罩率高、代表性强、流动性好的股票指数，适融合为本基金所持有基金中与权益市集弘扬较关联 的基金资产的比较基准。中证全债指数是中证指数公司编制的概述响应银行间债券市集和沪深走动所 债券市集的跨市集债券指数，适融合为本基金所持有基金中与固定收益市集弘扬较关联的基金资产的 比较基准。基于本基金的投资范畴和投资策略，选用上述功绩比较基准大略较好的体现本基金的风险 收益特征。      若是今后法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集广宽接受的功绩比较基准推出，或者 是市集上出现愈加适合用于本基金的功绩比较基准时，本基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致后不错在 报中国证监会备案以后变更功绩比较基准并实时公告，但不需要召开基金份额持有东谈主大会。      （六）风险收益特征      本基金为搀杂型基金中基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金、股票型基金中基金， 高于债券型基金、债券型基金中基金、货币市集基金及货币型基金中基金。本基金将投资港股通标的 股票，需承担汇率风险以及香港证券市集的风险。      九、基金的投资组合讲述      基金管理东谈主的董事会、董事保证本讲述所载贵寓不存在作假纪录、误导性述说或首要遗漏，并对 其内容的实在性、准确性和好意思满性承担个别及连带的法律工作。      基金托管东谈主中国银行股份有限公司根据本基金合同规则，于 2024 年 01 月 18 日复核了本讲述中的 财务方针、净值弘扬和投资组合讲述等内容，保证复核内容不存在作假纪录、误导性述说或者首要遗 漏。      本讲述中财务贵寓未经审计。      本讲述期自 2023 年 10 月 01 日起至 2023 年 12 月 31 日止。 序号                 面目                     金额（元）        占基金总资产的比例（%）      其中：股票                                 -        -      其中：债券                                 -        -      资产扶助证券                                -        -      其中：买断式回购的买入返售金融资产                     -        - （1） 讲述期末按行业分类的境内股票投资组合 注：无。 （2） 讲述期末按行业分类的港股通投资股票投资组合 注：无。 （1） 讲述期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 注：无。 注：无。 注：无。 注：无。 注：无。 注：无。 （1） 讲述期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细 注：本基金基金合同的投资范畴尚未包含股指期货投资。 （2） 本基金投资股指期货的投资政策   本基金基金合同的投资范畴尚未包含股指期货投资。 （1） 本期国债期货投资政策   本基金基金合同的投资范畴尚未包含国债期货投资。 （2） 讲述期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 注：本基金基金合同的投资范畴尚未包含国债期货投资。 （3） 本期国债期货投资评价   本基金基金合同的投资范畴尚未包含国债期货投资。 （1） 本基金投资的前十名证券的刊行主体本期是否出现被监管部门立案打听，或在讲述编制日前一 年内受到公开非难、处罚的情形   本基金投资的前十名证券中本期莫得刊行主体被监管部门立案打听的、或在讲述编制日前一年内 受到公开非难、处罚的证券。 （2） 基金投资的前十名股票是否超出基金合同规则的备选股票库   本基金投资的前十名证券莫得超出基金合同规则的证券备选库。 （3） 其他资产组成  序号           称号            金额（元） （4） 讲述期末持有的处于转股期的可调度债券明细 注：无。 （5） 讲述期末前十名股票中存在领略受限情况的说明 注：无。 （6） 投资组合讲述附注的其他笔墨描摹部分    由于四舍五入的原因，投资组合讲述中数字分项之和与整个项之间可能存在尾差。                              第九部分 基金的功绩    基金管理东谈主承诺以淳厚信用、费力尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利。基 金的过往功绩并不代表其将来弘扬。投资有风险，投资东谈主在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募 说明书。    本基金基金合同成效以来的投资功绩与同期基准的比较如下表所示（本讲述中所列财务数据未经 审计）：    鹏华养老 2045 搀杂发起式（FOF）A                                    功绩比较基准                      净值增长率标 功绩比较基准            净值增长率 1                 收益率圭臬差 1-3                2-4                      准差 2   收益率 3 同成效日)至 6.09%         0.21%    0.27%         0.68%   5.82%    -0.47% 年 12 月 31 日 年 12 月 31 日 年 12 月 31 日 年 12 月 31 日 自基金合同生 效日至 2023 23.38%     0.79%    1.11%         0.70%   22.27%   0.09% 年 12 月 31 日    鹏华养老 2045 搀杂发起式（FOF）Y                                  功绩比较基准                    净值增长率标 功绩比较基准            净值增长率 1               收益率圭臬差 1-3                 2-4                    准差 2   收益率 3 年 12 月 31 日 年 12 月 31 日 年 12 月 31 日                             第十部分 基金的财产    一、基金资产总值    基金资产总值是指购买的种种证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的申购基金款以十分他 投资所形成的价值总和。    二、基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    三、基金财产的账户    基金托管东谈主根据关联法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资所需的其 他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的 财产账户以十分他基金财产账户相放心。    四、基金财产的守护和刑事工作    本基金财产放心于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主守护。基金 管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律工作，其债权 东谈主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的规则刑事工作外， 基金财产不得被刑事工作。      基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章肃除、被照章肃清或者被照章宣告歇业等原因进行计帐的，基金 财产不属于其计帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务 互相抵销；基金管理东谈主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。                     第十一部分 基金资产的估值      一、估值日      本基金的估值日是指基金份额净值和基金份额累计净值的包摄日，T+2 日完成 T 日估值，估值日 后 3 个工作日内败露。      二、估值对象      基金所领有的基金份额、股票、权证、债券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及负 债。      三、估值方法      （1）非上市基金估值 值日基金收益。      （2）上市基金估值 值估值；如所投资基金败露万份（百份）收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节假 日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益。      （3）若所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无走动等特殊情况，根据以下 原则进行估值： 日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。 按最近走动日的收盘价估值；如最近走动日后市集环境发生了首要变化的，可使用最新的基金份额净 值为基础或参考相同投资品种的现行市价及首要变化身分赈济最近走动市价，详情公允价值。 份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、持仓份额等身分合理详情公允价值。   （4）当基金管理东谈主以为所投资基金按上述第（1）至第（3）条进行估值存在不公允时，应与托管 东谈主协商一致领受合理的估值工夫或估值圭臬详情其公允价值。 价）估值；估值日无走动的，且最近走动日后经济环境未发生首要变化或证券刊行机构未发生影响证 券价钱的首要事件的，以最近走动日的市价（收盘价）估值；如最近走动日后经济环境发生了首要变 化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考相同投资品种的现行市价及首要变化因 素，赈济最近走动市价，详情公允价钱。   （1）对在走动所市集上市走动或挂牌转让的固定收益品种（另有规则的除外），中式第三方估值 机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）对在走动所市集上市走动的可调度债券，按估值日收盘价减去可调度债券收盘价中所含债券 应收利息后得到的净价进行估值；   （3）对在走动所市集挂牌转让的资产扶助证券和私募债券（包括中小企业私募债等），领受估值 工夫详情公允价值，在估值工夫难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （4）对在走动所市集刊行未上市或未挂牌转让的固定收益品种，领受估值工夫详情公允价值，在 估值工夫难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）银行间市集走动的固定收益品种，中式第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行 估值。   （2）对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的固定收益品种，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券走动所挂牌的吞并股票的估值方法 估值；该日无走动的，以最近一日的市价（收盘价）估值。   （2）初度公拓荒行未上市的股票和权证，领受估值工夫详情公允价值，在估值工夫难以可靠计量 公允价值的情况下，按成本估值。   （3）领略受限的股票，包括非公拓荒行股票、初度公拓荒行股票时公司鼓励公拓荒售股份、通过 巨额走动取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上市、回购走动中的质押券等领略受限股 票），按监管机构或行业协会关联规则详情公允价值。 国东谈主民银行公布的东谈主民币与港币的中间价。 性。 况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 值。      如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、法度及关联法律法例的 规则或者未能充分珍惜基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对方，共同查明原因，两边协商措置。      根据关联法律法例，基金资产净值狡计和基金司帐核算的义务由基金管理东谈主承担。本基金的基金 司帐工作方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金关联的司帐问题，如经关联各方在对等基础上充分 辩论后，仍无法达成一致的成见，按照基金管理东谈主对基金资产净值的狡计结果对外给予公布。      四、估值法度      每个工作日狡计基金资产净值及种种基金份额净值，并按规则公告。 停估值时除外。基金管理东谈主每个工作日对基金资产估值后，将种种基金份额净值结果发送基金托管 东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主对外公布。      五、估值诞妄的处理      基金管理东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、适合、合理的步骤确保基金资产估值的准确性、实时性。 当任一类基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值诞妄时，视为该类基金份额净值错 误。      本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：      本基金运作过程中，若是由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或投资东谈主自 身的过失形成估值诞妄，导致其他当事东谈主遭受损失的，过失的工作东谈主应当对由于该估值诞妄遭受损失 当事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述“估值诞妄处理原则”给予抵偿，承担抵偿工作。      上述估值诞妄的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据狡计差错、系统故 障差错、下达指示差错等。   （1）估值诞妄已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值诞妄工作方应实时融合各方，实时进行 更正，因更正估值诞妄发生的用度由估值诞妄工作方承担；由于估值诞妄工作方未实时更正已产生的 估值诞妄，给当事东谈主形成损失的，由估值诞妄工作方对平直损失承担抵偿工作；若估值诞妄工作方已 经积极融合，况兼有协助义务确当事东谈主有宽裕的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值诞妄工作方嘱咐更正的情况向关联当事东谈主进行阐明，确保估值诞妄已得到更正。   （2）估值诞妄的工作方对关联当事东谈主的平直损失负责，分歧蜿蜒损失负责，况兼仅对估值诞妄的 关联平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值诞妄而获取失当得利确当事东谈主负有实时返还失当得利的义务。但估值诞妄工作方仍应 对估值诞妄负责。若是由于获取失当得利确当事东谈主不返还或不全部返还失当得利形成其他当事东谈主的利 益损失（“受损方”），则估值诞妄工作方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范畴内对 获取失当得利确当事东谈主享有要求托付失当得利的权利；若是获取失当得利确当事东谈主也曾将此部分失当 得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾获取的抵偿额加上也曾获取的失当得利返还的总和逾越其 践诺损失的差额部分支付给估值诞妄工作方。   （4）估值诞妄赈济领受尽量还原至假定未发生估值诞妄的正确情形的方式。   （5）若是出现估值诞妄确当事东谈主未按规则对受损方进行抵偿，况兼依据法律、行政法例、《基金 合同》或其他规则，基金管理东谈主自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了抵偿工作，则基金管 理东谈主有权向出现过失确当事东谈主进行追索，并有权要求其抵偿或补偿由此发生的用度和遭受的损失。   （6）按法律法例规则的其他原则处理估值诞妄。   估值诞妄被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法度如下：   （1）查明估值诞妄发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值诞妄发生的原因详情估值诞妄的 工作方；   （2）根据估值诞妄处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值诞妄形成的损失进行评估；   （3）根据估值诞妄处理原则或当事东谈主协商的方法由估值诞妄的工作方进行更正和抵偿损失；   （4）根据估值诞妄处理的方法，需要修改基金登记机构走动数据的，由基金登记机构进行更正， 并就估值诞妄的更正向关联当事东谈主进行阐明。   （1）任一类基金份额净值狡计出现诞妄时，基金管理东谈主应当立即给予纠正，通报基金托管东谈主，并 遴选合理的步骤退守损失进一步扩大。   （2）诞妄偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监 会备案；诞妄偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主应当公告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规则的，从其规则处理。   六、暂停估值的情形 导致公允价值存在首要省略情味时，经与基金托管东谈主协商阐明后，基金管理东谈主应当暂停估值；   七、基金净值的阐明   用于基金信息败露的基金资产净值和种种基金份额净值由基金管理东谈主负责狡计，基金托管东谈主负责 进行复核。基金管理东谈主应于每个怒放日走动扫尾后 T+2 日内狡计该日的基金资产净值和基金份额净值 并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值狡计结果复核阐明后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基 金净值给予公布。   八、特殊情形的处理 诞妄处理。 因，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然也曾遴选必要、适合、合理的步骤进行查验，然而未能发现该诞妄 而形成的基金资产净值狡计诞妄，基金管理东谈主、基金托管东谈主不错免除抵偿工作。但基金管理东谈主、基金 托管东谈主应积极遴选必要的步骤放松或摒除由此形成的影响。                 第十二部分 基金的收益分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关联用度后的余额，基 金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指限制收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已完结收益的孰低数。   三、基金收益分配原则 决策以公告为准，若《基金合同》成效动怒 3 个月可不进行收益分配； 动转为相应类别的基金份额进行再投资。若投资者不采纳，本基金 A 类基金份额默许的收益分配方式 是现款分成；本基金 Y 类份额默许的收益分配方式是红利再投资； 减去该类每单元基金份额收益分配金额后弗成低于面值；      在法律法例和基金合同规则的范畴内，在对基金份额持有东谈主利益无骨子不利影响的前提下，基金 管理东谈主可赈济基金收益分配原则和支付方式，不需召开基金份额持有东谈主大会。      四、收益分配决策      基金收益分配决策中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配时 间、分配数额及比例、分配方式等内容。      五、收益分配决策的详情、公告与实施      本基金收益分配决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在指定绪论公告。      基金红利披发日距离收益分配基准日（即可供分配利润狡计截止日）的时间不得逾越 15 个工作 日。      六、基金收益分配中发生的用度      基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款红利小于 一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自 动转为相应类别的基金份额。红利再投资的狡计方法，依照《业务规则》奉行。                     第十三部分 基金的用度与税收      一、基金用度的种类   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金 A 类基金份额的管理费年费率为 0.6%，Y 类基金份额的管理费年费率为 0.3%。   本基金 A 类基金份额的管理费按前一日 A 类基金份额基金资产净值扣除该类基金财产中持有的本 基金管理东谈主管理的其他基金份额所对应的基金资产后的余额（若为负数，则取 0）的 0.6%的年管理费 率计提。本基金 Y 类基金份额的管理费按前一日 Y 类基金份额基金资产净值扣除该类基金财产中持有 的本基金管理东谈主管理的其他基金份额所对应的基金资产后的余额（若为负数，则取 0）的 0.3%的年管 理费率计提。管理费的狡计方法如下：   H＝E×该类基金份额的年管理费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金管理费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值-前一日该类基金财产中持有本基金管理东谈主管理的其他基 金份额所对应的基金资产，若为负数，则 E 取 0   基金管理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管理东谈主查对 一致的财务数据，自动在次月初五个工作日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金管理东谈主无需 再出具资金划拨指示。   本基金 A 类基金份额的托管费年费率为 0.15%，Y 类基金份额的托管费年费率为 0.075%。   本基金 A 类基金份额的托管费按前一日 A 类基金份额基金资产净值扣除该类基金财产中持有的由 本基金托管东谈主托管的基金份额所对应的基金资产后的余额（若为负数，则取 0）的 0.15%的年托管费 率计提。本基金 Y 类基金份额的托管费按前一日 Y 类基金份额基金资产净值扣除该类基金财产中持有 的由本基金托管东谈主托管的基金份额所对应的基金资产后的余额（若为负数，则取 0）的 0.075%的年托 管费率计提。托管费的狡计方法如下：   H＝E×该类基金份额的年托管费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的基金托管费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值-前一日该类基金财产中持有本基金托管东谈主托管的其他基 金份额所对应的基金资产，若为负数，则 E 取 0   基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管理东谈主查对 一致的财务数据，自动在次月初五个工作日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金管理东谈主无需 再出具资金划拨指示。   上述“一、基金用度的种类中第 3－10 项用度”，根据关联法例及相应公约规则，按用度践诺支 出金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。基金管理东谈主、基金托管东谈主可对本基金或某一 类基金份额的管理费、托管费实施一定的费率优惠。   三、不列入基金用度的面目   下列用度不列入基金用度：   本基金管理东谈主运用本基金财产申购其自身管理的其他基金的（ETF 除外），通过直销渠谈申购且 不得收取申购费、赎回费（按照关联法例、基金招募说明书约定应当收取，并记入基金财产的赎回费 用除外）、销售服务费等销售用度。   四、基金税收   本基金支付给基金管理东谈主、基金托管东谈主的各项用度均为含税价钱，具体税率适用中国税务主管机 关的规则。   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例奉行。                  第十四部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 若是《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度； 定编制基金司帐报表；   二、基金的年度审计 事务所十分注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 日内在指定绪论公告。                  第十五部分 基金的信息败露   一、本基金的信息败露应适合《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、《基金合同》及 其他关联规则。   二、信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大会的基金份额持有 东谈主十分日常机构（如有）等法律法例和中国证监会规则的天然东谈主、法东谈主和罪犯东谈主组织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律法例和中国证监会的 规则败露基金信息，并保证所败露信息的实在性、准确性、好意思满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会规则时间内，将应予败露的基金信息通过中国证监会指 定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）和指定互联网网站（以下简称“指定网站”，包括基金管 理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子败露网站）等绪论败露，并保证基金投资者大略按 照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开败露的信息贵寓。   三、本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开败露的信息应领受华文文本。如同期领受外文文本的，基金信息败露义务东谈主应保 证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开败露的信息领受阿拉伯数字；除止境说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金产物贵寓撮要 开的规则及具体法度，说明基金产物的秉性等波及基金投资者首要利益的事项的法律文献。 赎回安排、基金投资、基金产物秉性、风险揭示、信息败露及基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合 同》成效后，基金招募说明书的信息发生首要变更的，基金管理东谈主应当在三个工作日内，更新基金招 募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一 次。基金间隔运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说明书。 利、义务关系的法律文献。 《基金合同》成效后，基金产物贵寓撮要的信息发生首要变更的，基金管理东谈主应当在三个工作日内， 更新基金产物贵寓撮要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产物贵寓撮要其他 信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金管理东谈主不再更新基金产物资 料撮要。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的 3 日前，将基金招募说明书、 《基金合同》摘抄登载在指定绪论上；基金管理东谈主、基金托管东谈主应当将《基金合同》、基金托管公约 登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露招募说明书确当日 登载于指定绪论上。   （三）《基金合同》成效公告   基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在指定绪论上登载《基金合同》成效公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》成效后，在出手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应当至少每周在指定网 站败露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在出手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于 T+3 日，通过指定网站、基金销 售机构网站或者营业网点败露 T 日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次三个工作日，在指定网站败露半年度和年度 临了一日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额申购、赎回价钱的 狡计方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者大略在基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前 述信息贵寓。   （六）基金按时讲述，包括基金年度讲述、基金中期讲述和基金季度讲述   基金管理东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲述，将年度讲述登载在指定网 站上，并将年度讲述领导性公告登载在指定报刊上。基金年度讲述中的财务司帐讲述应当经过具有证 券、期货关联业务资历的司帐师事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲述，将中期讲述登载在指定 网站上，并将中期讲述领导性公告登载在指定报刊上。      基金管理东谈主应当在季度扫尾之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度讲述，将季度讲述登载在指 定网站上，并将季度讲述领导性公告登载在指定报刊上。      《基金合同》成效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度讲述、中期讲述或者年度报 告。      基金管理东谈主应在按时讲述中败露本基金参与证券投资基金的基金份额持有东谈主大会的表决成见。      基金管理东谈主应当在中期讲述和年度讲述中败露基金组结伴产情况十分流动性风险分析等。      讲述期内出现单一投资者持有基金份额达到或逾越基金总份额 20%的情形，为保障其他投资者的 权益，基金管理东谈主至少应当在基金按时讲述“影响投资者决策的其他病深信息”项下败露该投资者的 类别、讲述期末持有份额及占比、讲述期内持有份额变化情况及产物的私有风险。      本基金标的日历到期前，基金管理东谈主应在按时讲述中败露讲述期内基金资产配置比例，并说明与 预设的下滑旅途是否存在相反。      （七）临时讲述      本基金发生首要事件，关联信息败露义务东谈主应当在 2 日内编制临时讲述书，并登载在指定报刊和 指定网站上。      前款所称首要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生首要影响的下列事 件： 基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动逾越百分之三十； 处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务关联行动受到首要行政处罚、刑事处 罚； 有首要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联来旧事项，但中 国证监会另有规则的除外； 产净值低于 5000 万元的； 他事项或中国证监会规则的其他事项。      （八）剖释公告      在《基金合同》期限内，任何寰球绪论中出现的或者在市集鼎沸传的音问可能对基金份额价钱产 生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额持有东谈主权益的，关联信息败露义务东谈主明察后 应当立即对该音问进行公开剖释，并将关联情况立即讲述中国证监会。      （九）基金份额持有东谈主大会决议      基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。      （十）计帐讲述      基金合同间隔的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作出计帐报 告。基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在指定网站上，并将计帐讲述领导性公告登载在指定报刊 上。      （十一）投资香港联合走动所上市的港股通标的股票关联公告 讲述和招募说明书（更新）等文献中败露参与港股通走动的关联情况。若中国证监会另有规则的，从 其规则。   （十二）中国证监会规则的其他信息   本基金将在按时讲述和更新的招募说明书等文献中设立专门章节败露所持有基金的关联情况并揭 示关联风险，主要包括：   （1）投资策略、持仓情况、损益情况、净值败露时间等；   （2）走动及持有基金产生的用度，包括申购费、赎回费、销售服务费、管理费、托管费等；   （3）持有的基金发生的首要影响事件，如调度运作方式、与其他基金合并、间隔基金合同以及召 开基金份额持有东谈主大会等；   （4）本基金投资于管理东谈主以及管理东谈主关联方所管理基金的情况。   本基金投资中小企业私募债券后两个走动日内，基金管理东谈主应在中国证监会指定绪论败露所投资 中小企业私募债券的称号、数目、期限、收益率等信息，并在季度讲述、中期讲述、年度讲述等按时 讲述和招募说明书（更新）等文献中败露中小企业私募债券的投资情况 。   基金管理东谈主应在基金年度讲述及中期讲述中败露其持有的资产扶助证券总额、资产扶助证券市值 占基金净资产的比例和讲述期内扫数的资产扶助证券明细。基金管理东谈主应在基金季度讲述中败露其持 有的资产扶助证券总额、资产扶助证券市值占基金净资产的比例和讲述期末按市值占基金净资产比例 大小排序的前 10 名资产扶助证券明细。   基金管理东谈主应在基金投资非公拓荒行股票后两个走动日内，在中国证监会指定绪论败露所投资非 公拓荒行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁 按时等信息。   六、信息败露事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露管理轨制，指定专门部门及高档管理东谈主员负责管 理信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当适合中国证监会关联基金信息败露内容与形态准则 等法例的规则。   基金托管东谈主应当按照关联法律法例、中国证监会的规则和《基金合同》的约定，对基金管理东谈主编 制的基金资产净值、种种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金按时讲述、更新的招募说明 书、基金产物贵寓撮要、基金计帐讲述等公开败露的关联基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主 进行书面或电子阐明。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中采纳一家报刊败露本基金信息。基金管理东谈主、基金托 管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息，并保证关联报送信息的实在、准 确、好意思满、实时。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定绪论上败露信息外，还不错根据需要在其他寰球绪论败露 信息，然而其他寰球绪论不得早于指定绪论败露信息，况兼在不同绪论上败露吞并信息的内容应当一 致。      基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投资者决策提供有用信息 的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基金宽泛投资操作的前提下，自主晋升信息 败露服务的质地。具体要求应当适合中国证监会及自律规则的关联规则。前述自主败露如产生信息披 露用度，该用度不得从基金财产中列支。      为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计讲述、法律成见书的专科机构，应当制作工 作底稿，并将关联档案至少保存到《基金合同》间隔后 10 年。      七、信息败露文献的存放与查阅      照章必须败露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照关联法律法例规则将信息置备于 公司住所，供社会公众查阅、复制。      八、本基金信息败露事项以法律法例规则及本章从简定的内容为准。                       第十六部分 风险揭示      本基金的风险主要包括：系统性风险、非系统性风险、管理风险、流动性风险、本基金特定风险 十分他风险等。      一、系统性风险      本基金投资于证券市集，系统性风险是指因举座政事、经济、社会等环境身分对质券价钱产生影 响而形成的风险，主要包括政策风险、经济周期风险、利率风险和购买力风险等。      政策风险是指政府关联证券市集的政策发生首要变化或是有病笃的举措、法例出台，引起债券价 格的波动，从而给投资带来的风险。      经济运行具有周期性的特色，经济运行周期性的变化会对基金所投资的证券的基本面产生影响， 从而影响证券的价钱而产生风险。      金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利率的变化平直影响着债券的价钱和 收益率，影响着企业的融资成本，并在一定进程上影响上市公司的盈利水平。基金投资于债券和股 票，其收益水平会受到利率变化的影响。      基金收益的一部分将通过现款形态来分配，而现款的购买力可能因为通货彭胀的影响而着落，从 而使基金的践诺投资收益着落。   市集利率着落将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率飞腾带来的价钱风险互 为消长。在利率走低时，再投资收益率就会贬抑，再投资的风险加大。当利率飞腾时，债券价钱会下 降，然而利息的再投资收益会飞腾。   二、非系统性风险   非系统性风险是指个别证券私有的风险，包括公司筹谋风险、信用风险等。   上市公司的筹谋好坏受多种身分影响，如管理武艺、财务气象、市集远景、行业竞争、东谈主员教养 等，这些都会导致企业的盈利发生变化。若是基金所投资的上市公司筹谋不善，其股票价钱可能下 跌，或者大略用于分配的利润减少，使基金投资收益着落。基金可通过投资种种化来散布这种非系统 风险，但弗成十足回避。   债券刊行东谈主无法按时还本付息，而使投资遭受损失的风险为信用风险。这种风险主要表面前公司 债券中，公司若是因为某种原因弗成十足践约支付本金和利息，则债券投资就会承受较大的耗费。广 义的信用风险不仅指企业的失约风险，还包括市集信用利差扩大及企业信用评级着落的风险。   三、管理风险   在基金管理运作过程中基金管理东谈主的学问、训戒、判断、决策、技能等，会影响其对信息的占有 和对经济步地、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。因此，基金的收益水平与基金管理东谈主 的管理水平、管理技能和管理工夫等关联性较大。因此基金可能因为基金管理东谈主的身分而影响基金收 益水平。   四、流动性风险   流动性风险是指基金资产弗成飞速转动成现款，或者弗成应付可能出现的投资者大额赎回的风 险。在怒放式基金走动过程中，可能会发生无数赎回的情形。无数赎回可能会产生基金仓位赈济的困 难，导致流动性风险，致使影响基金份额净值。   （一）拟投资市集、资产的流动性风险评估   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册公开召募的基金份额的 比例不得低于基金资产的 精采无比。   从所投资行业方面，本基金主要投资的基金类型为股票基金、搀杂基金、债券基金、货币市集基 金、QDII 基金、公募 REITs 十分他，上述种种基金为我国证券投资基金市集上的主要品种，运作时间 长、运作方式范例、历史流动性气象好。   按照基金合同中投资限制部分约定，吞并管理东谈主管理的全部基金中基金持有单只基金不得逾越被 投资基金净资产的 20%，且被投资基金最近按时讲述败露的基金净资产应当不低于 2 亿元（若为指数 基金、ETF 和商品基金的，则不低于 1 亿元），标明本基金占任一被投资基金的比例较低，且被投资 基金具备一定的限度，举座流动性气象精采无比。   在本基金运作过程中，基金管理东谈主会合理控制对所投资基金的赎回份额，尽可能幸免出现被所投 资基金认定为单个基金及份额持有东谈主逾越基金总份额一定比例以上赎回苦求的情形，减少被实施缓期 办理赎回苦求的情况。   （二）无数赎回情形下的流动性风险管理步骤   为嘱咐无数赎回情形下可能发生的流动性风险，基金管理东谈主在以为支付投资东谈主的赎回苦求有繁重 或以为因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，可能遴选 缓期支付部分赎回款项或者缓期办理部分赎回苦求的流动性风险管理步骤，详备规则参见招募说明书 第七部分的关联约定。未赎回的基金份额持有东谈主仍有可能承担短期内变现而带来的冲击成本对基金净 资产产生的负面影响及弗成实时赎回基金份额的风险。   （三）实施备用的流动性风险管理器具的情形、法度及对投资者的潜在影响   基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商阐明，在确保投资者得到平正对待的前提下，可依照法律法例及 基金合同的约定，概述运用种种流动性风险管理器具，对赎回苦求进行控制赈济。基金管理东谈主不错采 取备用的流动性风险管理嘱咐步骤，包括但不限于：   在此情形下，投资东谈主的部分或全部赎回苦求可能被拒却，同期投资东谈主完成基金赎回时的基金份额 净值可能与其提交赎回苦求时的基金份额净值不同。   在此情形下，投资东谈主接管赎回款项的时间将可能比一般宽泛情形下有所蔓延。   本基金在标的日历到期前树立投资者最短持有期限为三年，不存在短期赎回行动，故不收取短期 赎回费。   在此情形下，投资东谈主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回苦求可能被暂停接受，或被减慢支 付赎回款项。   当本基金发生大额申购赎回时，基金管理东谈主不错领受舞动订价机制，以确保基金估值的平正性。 当基金领受舞动订价时，投资者申购或赎回基金份额时的基金份额净值，将会根据投资组合的市集冲 击成本而进行赈济，使得市集的冲击成本大略分配给践诺申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受挫伤并得到平正对待。在此情形下，当日参 与申购和赎回走动的投资者存在承担申购或者赎回产生的走动十分他成本的风险。   五、本基金特定风险 功绩和弘扬并弗成代表基金的将来功绩和弘扬，其中存在一定的风险。   本基金投资者持有的份额存在锁按时限，最短为三年。在最短持有期限内，投资者不得赎回。目 标日历到期后，即 2046 年 1 月 1 日（含）出手，对于自申购阐明日起至标的日历持有不及 3 年的基金 份额，不错不再受三年最短持有期限制，即自达到标的日历后可赎回。标的日历到期后，本基金转为 怒放式基金中基金（FOF），不再树立最短持有期限。   本基金属于标的日历基金，跟着所设定标的日历的独揽，将徐徐贬抑权益类资产的配置比例，风 险与收益水平会跟着标的日历的独揽而徐徐贬抑，存在风险收益特征不竭变化的风险。   为完结本基金投资标的，本基金想象了下滑旅途。本基金不错对招募说明书中败露的预设下滑路 径进行赈济，践诺投资与预设下滑旅途可能存在相反。   本基金投资范畴包括领略受限证券，领略受限证券包括非公拓荒行股票、公拓荒行股票网下配售 部分等在刊行时明确一按时限锁按时的可走动证券，可能濒临无法实时变现或无法以公允价钱走动而 遭受损失的风险。   此外，领略受限证券还包括领略受限基金。对于阻塞式基金而言，当要卖出基金的时候，可能会 濒临在一定的价钱下无法卖出而要降价卖出的风险；对于领略受限基金而言，由于领略受限基金的非 领略秉性，在本基金参与投资后将在一定的期限内无法领略，在本基金需要变现资产时无法变现形成 潜在流动性风险。   本基金投资范畴包括资产扶助证券，可能濒临利率风险、流动性风险、现款流瞻望风险。利率风 险是指市集利率将随宏不雅经济环境的变化而波动，利率波动可能会影响资产扶助证券收益。流动性风 险是指在走动敌手有限的情况下，资产扶助证券持有东谈主将濒临无法在合理的时间内以公允价钱出售资 产扶助证券而遭受损失的风险。资产扶助证券的还款着手为基础资产将来现款流，现款流瞻望风险是 指由于对基础资产的现款流瞻望发生偏差导致的资产扶助证券本息无法按期或足额偿还的风险。 括港股通标的股票，除与其他投资于内地市集股票的基金所濒临的共同风险外，还濒临港股通机制下 因投资环境、投资者结构、投资标的组成、市集轨制以及走动规则等相反所带来的私有风险，包括但 不限于：      （1）市集联动的风险      与内地 A 股市集比拟，港股市集上外汇资金流动更为解放，外洋资金的流动对港股价钱的影响巨 大，港股价钱与外洋资金流动弘扬出高度关联性，转型后的基金在参与港股市集投资时受到全球宏不雅 经济和货币政策变动等身分所导致的系统风险相对更大。      （2）股价波动的风险      港股市集实行 T+0 反转走动机制（即当日买入的股票，在交收前不错于当日卖出），同期对个股 不设涨跌幅限制，加之香港市集结构性产物和孳生品种类相对丰富以及作念空机制的存在；港股股价受 到无意事件影响可能弘扬出比 A 股更为剧烈的股价波动，转型后的基金持仓的波动风险可能相对较 大。      （3）汇率风险      在现行港股通机制下，港股的买卖所以港币报价，以东谈主民币进行支付，况兼资金不留港（港股交 易后结算的净资金余额头寸以换汇的方式兑换为东谈主民币），故转型后的基金逐日的港股买卖结算将进 行相应的港币兑东谈主民币的换汇操作，转型后的基金承担港元对东谈主民币汇率波动的风险，以及因汇率大 幅波动引起账户透支的风险。      另外转型后的基金对港股买卖逐日结算中所领受的报价汇率可能存在报价相反，可能需额外承担 买卖结算汇率报价点差所带来的损失；同期根据港股通的规则设定，转型后的基金在逐日买卖港股申 请时将参考汇率买入/卖出价冻结相应的资金，该参考汇率买入价和卖出价设定上存在比例相反，以抵 御该日汇率波动而带来的结算风险，转型后的基金将因此而遭逢资金被额外占用进而贬抑基金投资效 率的风险。      （4）港股通额度限制      现行的港股通规则，对港股通设有逐日额度上限的限制；转型后的基金可能因为港股通市集逐日 额度不及，而弗成买入投资标的进而错失投资契机的风险。      （5）港股通可投资标的范畴赈济带来的风险      现行的港股通规则，对港股通下可投资的港股范畴进行了限制，并按时或不按时根据范畴限制规 则对具体的可投资标的进行赈济，对于调出在投资范畴的港股，只可卖出弗成买入；      转型后的基金可能因为港股通可投资标的范畴的赈济而弗成实时买入看好的投资标的，而错失投 资契机的风险。      （6）港股通走动日设定的风险      根据现行的港股通规则，惟有沪港两地均为走动日且大略得志结算安排的走动日才为港股通走动 日，存在港股通走动日不连贯的情形（如内地市集因休假等原因休市而香港市集照常走动但港股通不 能如常进行走动），而导致基金所持的港股组合在后续港股通走动日开市走动中聚合体现市集反应而 形成其价钱波动遽然增大，进而导致转型后的基金所持港股组合在资产估值上出现波动增大的风险。   （7）交收轨制带来的基金流动性风险   由于香港市集实行 T+2 日（T 日买卖股票，资金和股票在 T+2 日才进行交收）的交收安排，转型 后的基金在 T 日（港股通走动日）卖出股票，T+2 日（港股通走动日，即为卖出当日之后第二个港股 通走动日）才能在香港市集完成计帐交收，卖出的资金在 T+3 日才能回到东谈主民币资金账户。因此交收 轨制的不同以及港股通走动日的设定原因，转型后的基金可能濒临卖出港股后资金弗成实时到账，而 形成支付赎回款日历比宽泛情况延后而给投资者带来流动性风险，同期也存在弗成实时赈济基金资产 组合中 A 股和港股投资比例，形成比例超标的风险。   （8）港股通下对公司行动的处理规则带来的风险   根据现行的港股通规则，转型后的基金因所持港股通股票权益分配、调度、上市公司被收购等情 形或者特别情况，所取得的港股通股票之外的香港联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买 入；因港股通股票权益分配或者调度等情形取得的香港联交所上市股票的认购权利在联交所上市的， 不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分配、调度或者上市公司被收购等所取得的非 联交所上市证券，不错享有关联权益，但不得通过港股通买入或卖出。转型后的基金存在因上述规 则，利益得不到最大化致使受损的风险。   （9）香港联合走动所停牌、退市等轨制性相反带来的风险   香港联交所规则，在走动所以为所要求的停牌合理而且必要时,上市公司方可遴选停牌步骤。此 外，不同于内地 A 股市集的停牌轨制，联交所对停牌的具体时长并莫得量化规则，仅仅详情了“尽量 缩小停牌时间”的原则；同期与 A 股市集对存在退市可能的上市公司根据其财务气象在证券简称前加 入相应绚丽(举例，ST 及*ST 等绚丽)以警示投资者风险的作念法不同，在香港联交所市集莫得风险警示 板,联交所领受非量化的退市圭臬且在上市公司退市过程中领有相对较大的主导权，使得联交所上市公 司的退市情形较 A 股市集相对复杂。   因该等轨制性相反，转型后的基金可能存在因所持个股遭逢非预期性的停牌致使退市而给基金带 来损失的风险。   （10）港股通规则变动带来的风险   转型后的基金是在港股通机制和规则下参与香港联交所证券的投资，受港股通规则的限制和影 响；转型后的基金存在因港股通规则变动而带来基金投资受阻或所持资产组合价值发生波动的风险。   （11）其他可能的风险   除上述显贵风险外，转型后的基金参与港股通投资，还可能濒临的其他风险，包括但不限于： 不进行走动时也可能要不绝缴纳证券组合费等项用度，基金存在因用度估算不准而导致账户透支的风 险； 枯竭走动敌手而濒临个股流动性风险； 通讯链路出现故障，可能导致 15 分钟以上弗成申报和肃清申报的走动中断风险； 实施分级结算原则，基金可能濒临以下风险：（一）因结算参与东谈主未完成与中国结算的聚合交收，导 致基金应收资金或证券被暂不托付或处置；（二）结算参与东谈主对基金出现交收失约导致基金未能取得 应收证券或资金；（三）结算参与东谈主向中国结算发送的关联基金的证券划付指示有误的导致基金权益 受损；（四）其他因结算参与东谈主未降服关联业务规则导致基金利益受到挫伤的情况。 包括中小企业私募债，中小企业私募债券的流动性风险在于该类债券遴选非公开方式刊行和走动，由 于不公开贵寓，外部评级机构一般分歧这类债券进行外部评级，可能会贬抑市集对该类债券的招供 度，从而影响该类债券的市集流动性。中小企业私募债券的信用风险在于该类债券刊行主体的资产规 模较小、筹谋的波动性较大，同期，种种材料（包括招募说明书、审计讲述）不公拓荒布，也大大提 高了分析并追踪发借主体信用基本面的难度。 外，本基金还将濒临中国存托凭证价钱大幅波动致使出现较大耗费的风险，以及与中国存托凭证刊行 机制关联的风险，包括存托凭证持有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鼓励在法律地位、享有权利等方面存 在相反可能激勉的风险；存托凭证持有东谈主在分成派息、诈骗表决权等方面的特殊安排可能激勉的风 险；存托公约自动敛迹存托凭证持有东谈主的风险；因多地上市形成存托凭证价钱相反以及波动的风险； 存托凭证持有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在接续 信息败露监管方面与境内可能存在相反的风险；境表里法律轨制、监管环境相反可能导致的其他风 险。      公募 REITs 领受“公募基金+基础设施资产扶助证券”的产物结构，主要特色如下：一是公募 REITs 与投资股票或债券的公募基金具有不同的风险收益特征，80%以上基金资产投资于基础设施资 产扶助证券，并持有其全部份额，基金通过基础设施资产扶助证券持有基础设施面目公司全部股权， 穿透取得基础设施面目十足扫数权或筹谋权利；二是公募 REITs 以获取基础设施面目房钱、收费等稳 定现款流为主要主义，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的 90%；三是公募 REITs 采 取阻塞式运作，不怒放申购与赎回，在证券走动所上市，场外份额持有东谈主需将基金份额转托管至场内 才可卖出或申报预受要约。      投资公募 REITs 可能濒临以下风险，包括但不限于：      （1）基金价钱波动风险。公募 REITs 大部分资产投资于基础设施面目，具有权益属性，受经济环 境、运营管理等身分影响，基础设施面目市集价值及现款流情况可能发生变化，可能引起公募 REITs 价钱波动，致使存在基础设施面目遭逢极点事件（如地震、台风等）发生较大损失而影响基金价钱的 风险。      （2）基础设施面目运营风险。公募 REITs 投资聚合度高，收益率很猛进程依赖基础设施面目运营 情况，基础设施面目可能因经济环境变化或运营不善等身分影响，导致践诺现款流大幅低于测算现款 流，存在基金收益率欠安的风险，基础设施面目运营过程中房钱、收费等收入的波动也将影响基金收 益分配水平的稳重。此外，公募 REITs 可平直或蜿蜒对外借款，存在基础设施面目筹谋不达预期，基 金无法偿还借款的风险。      （3）基金份额走动价钱折溢价风险。公募 REITs 基金合同成效后，将根据关联法律法例和走动所 规则苦求在走动所上市，在每个走动日的走动时间将根据关联走动规则详情走动价钱，该走动价钱可 能受诸多身分影响；此外，公募 REITs 还将按照关联业务规则、基金合同约定进行估值并败露基金份 额净值等信息。由于基金份额走动价钱与基金份额净值形成机制以及影响身分不同，存在基金份额交 易价钱相对于基金份额净值折溢价的风险。      （4）流动性风险。公募 REITs 遴选阻塞式运作，不开通申购赎回，只可在二级市集走动，存在流 动性不及的风险。此外，公募 REITs 持有所投资的基础设施资产扶助证券的全部份额，如发生特殊情 况需要处置基础设施资产扶助证券，可能会由于基础设施资产扶助证券流动性较弱而带来损失（如证 券弗成卖出或贬值出售等）。基础设施资产扶助证券通过面目公司持有的基础设施资产可能会存在无 法处置及变现的风险。      （5）政策赈济风险。公募 REITs 存在因关联法律法例修改或监管机构政策变更等基金管理东谈主无法 控制的身分的变化，使基金或投资者利益受到影响的风险，举例：公募 REITs 运作过程中可能波及基 金份额持有东谈主、公募基金、资产扶助证券、面目公司等多层面税负，若是国度税收等政策发生赈济， 可能影响投资运作与基金收益；监管机构基金估值政策的修改导致基金估值方法的赈济而引起基金净 值波动；关联法例的修改导致基金投资范畴变化，基金管理东谈主为赈济投资组合而引起基金净值波动 等。      （6）利益破损风险。公募 REITs 基金管理东谈主可能同期管理多只同类型的公募 REITs；公募 REITs 基金管理东谈主聘用的运营管理机构可能持有或为其他同类型的基础设施面目提供运营管理服务；公募 REITs 原始权益东谈主也可能持有或管理其他同类型的基础设施面目等。由于上述情况，公募 REITs 的关 联方可能与公募 REITs 存在一定的利益破损。      （7）估值风险。基础设施资产的评估以收益法为主，收益法进行估价时需要测算收益期、测算未 来收益、详情酬报率或者本钱化率，并将将来收益折现为现值。由于基础设施资产的评估值是基于相 关假定条件测算得到的，估值工夫和信息的局限性导致基础设施资产的评估值并不代表对基础设施资 产实在的公允价值，也不组成将来可走动价钱的保证。在基础设施面目出售的过程中，可能出现成交 价钱低于估值的情形，对基金财务气象形成不利影响。   （8）市集风险。公募 REITs 投资于基础设施资产扶助证券的比例不低于 80%，投资于利率债、 AAA 级信用债、货币市集器具的比例不逾越 20%，因此也濒临证券市集价钱波动风险，市集风险主要 为债券投资风险，包括信用风险、利率风险、收益率弧线风险、利差风险、市集供需风险、购买力风 险等。   （9）间隔上市风险。公募 REITs 运作过程中可能因触发法律法例或走动所规则的间隔上市情形而 间隔上市，导致投资者无法在二级市集走动。   （10）公募 REITs 关联法律法例和走动所业务规则，可能根据市集情况进行修改，或者制定新的 法律法例和业务规则，投资者应当实时给予温煦和了解。   六、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资范畴、投资比例、证券市集广宽规 律等作念出的概述性描摹，代表了一般市集情况下本基金的永恒风险收益特征。销售机构(包括基金管理 东谈主直销机构和其他销售机构)根据关联法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构领受的评价方 法也不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资 东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受武艺与产物风险之间的匹配试验。   七、其他风险                  第十七部分 基金的间隔与计帐   一、《基金合同》的变更 召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主 和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 指定绪论公告。   二、《基金合同》的间隔事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当间隔：   三、基金财产的计帐 管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 关业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的 工作主谈主员。 基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》间隔情形出面前，由基金财产计帐小组长入接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述；   （5）聘用司帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐讲述出具法律成见书；   （6）将计帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金财产进行分配。 算期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐用度由基金财 产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐用度、缴纳 所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额持有东谈主办有的基金份额比例进行分配。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联首要事项须实时公告；基金财产计帐讲述经司帐师事务所审计并由讼师事务所 出具法律成见书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备 案后 5 个工作日内由基金财产计帐小组进行公告。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。                  第十八部分 基金合同的内容摘抄   一、基金份额持有东谈主、基金管理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金份额持有东谈主的权利、义务   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照规则要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审议事项诈骗表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵寓；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动照章拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）堤防阅读并降服《基金合同》、招募说明书等信息败露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受武艺，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决 策，自行承担投资风险；   （3）温煦基金信息败露，实时诈骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所规则的用度；   （5）在其持有的基金份额范畴内，承担基金耗费或者《基金合同》间隔的有限工作；   （6）不从事任何有损基金十分他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）奉行成效的基金份额持有东谈主大会的决定；   （8）返还在基金走动过程中因任何原因获取的失当得利；   （9）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于 3 年；   （10）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金管理东谈主的权利、义务   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法例和《基金合同》放心运用并管理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例规则或中国证监会批准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规则召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及关联法律规则监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违抗了《基金合同》 及国度关联法律规则，应呈文中国证监会和其他监管部门，并遴选必要步骤保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的关联行动进行监督和处理；   （9）担任或奉求其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获取《基金合同》规 定的用度；   （10）依据《基金合同》及关联法律规则决定基金收益的分配决策；   （11）在《基金合同》约定的范畴内，拒却或暂停受理申购与赎回苦求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司诈骗鼓励权利，为基金的利益诈骗因基金财产投 资于证券所产生的权利；在解雇基金份额持有东谈主利益优先原则的前提下，代表本基金就本基金所持有 的基金份额诈骗关联基金份额持有东谈主权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诈骗诉讼权利或者实施其他法律行动；   （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；   （16）在适合关联法律、法例的前提下，制订和赈济关联基金认购、申购、赎回、调度和非走动 过户等业务规则；   （17）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的发售、申购、赎 回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成效之日起，以淳厚信用、严慎费力的原则管理和运用基金财产；   （4）配备宽裕的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹谋方式管理和运作 基金财产；   （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，保证所管理的基金财产 和基金管理东谈主的财产互相放心，对所管理的不同基金差异管理，差异记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》十分他关联规则外，不得利用基金财产为我方及任何第三 东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产；      （7）照章接受基金托管东谈主的监督；      （8）遴选适合合理的步骤使狡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法适合《基金合同》 等法律文献的规则，按关联规则狡计并公告基金净值信息，详情基金份额申购、赎回的价钱；      （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲述；      （10）编制季度讲述、中期讲述和年度讲述；      （11）严格按照《基金法》、《基金合同》十分他关联规则，履行信息败露及讲述义务；      （12）保守基金生意秘要，不泄露基金投资磋商、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及 其他关联规则另有规则外，在基金信息公开败露前应予守密，不向他东谈主泄露；      （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分配决策，实时向基金份额持有东谈主分配基金收益；      （14）按规则受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；      （15）依据《基金法》、《基金合同》十分他关联规则召集基金份额持有东谈主大会或配合基金托管 东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；      （16）按规则保存基金财产管理业务行径的司帐账册、报表、记录和其他关联贵寓 15 年以上；      （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在规则时间发出，况兼保证投资者大略按照 《基金合同》规则的时间和方式，随时查阅到与基金关联的公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得 到关联贵寓的复印件；      （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分配；      （19）濒临肃除、照章被肃清或者被照章宣告歇业时，实时讲述中国证监会并文告基金托管东谈主；      （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东谈主正当权益时，应当承担赔 偿工作，其抵偿工作不因其退任而免除；      （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》规则履行我方的义务，基金托管东谈主违抗《基金 合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主追偿；      （22）当基金管理东谈主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理关联基金事务的行动承担责 任；      （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诈骗诉讼权利或实施其他法律行动；      （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成成效，基金管理东谈主承 担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期扫尾后 30 日内退还基金认 购东谈主；      （25）奉行成效的基金份额持有东谈主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；      （27）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。      （三）基金托管东谈主的权利、义务      （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法例和《基金合同》的规则安全守护基金财产；      （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例规则或监管部门批准的其他用度；      （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违抗《基金合同》及国度法律法 规行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成首要损失的情形，应呈文中国证监会，并遴选必要步骤 保护基金投资者的利益；      （4）根据关联市集规则，为基金开设证券账户等投资所需账户、为基金办理证券走动资金计帐；      （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；      （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；      （7）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以淳厚信用、费力尽责的原则持有并安全守护基金财产；      （2）设立专门的基金托管部门，具有适合要求的营业场合，配备宽裕的、及格的老练基金托管业 务的专职东谈主员，负责基金财产托工作宜；      （3）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产互相放心；对所托管的不同的基金 差异树立账户，放心核算，分账管理，保证不同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记录等方面相 互放心；      （4）除依据《基金法》、《基金合同》十分他关联规则外，不得利用基金财产为我方及任何第三 东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主托管基金财产；      （5）守护由基金管理东谈主代表基金坚硬的与基金关联的首要合同及关联凭证；      （6）按规则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》的约定，根 据基金管理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；      （7）保守基金生意秘要，除《基金法》、《基金合同》十分他关联规则另有规则外，在基金信息 公开败露前给予守密，不得向他东谈主泄露，因审计、法律等外部专科参谋人提供的情况除外；      （8）复核、审查基金管理东谈主狡计的基金资产净值、种种基金份额净值、基金份额申购、赎回价 格；      （9）办理与基金托管业务行径关联的信息败露事项；      （10）对基金财务司帐讲述、季度讲述、中期讲述和年度讲述出具成见，说明基金管理东谈主在各重 要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；若是基金管理东谈主有未奉行《基金合同》规则的 行动，还应当说明基金托管东谈主是否遴选了适合的步骤；      （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他关联贵寓 15 年以上；      （12）从基金管理东谈主或其奉求的登记机构处接管基金份额持有东谈主名册；      （13）按规则制作关联账册并与基金管理东谈主查对；      （14）依据基金管理东谈主的指示或关联规则向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎回款项；      （15）依据《基金法》、《基金合同》十分他关联规则，召集基金份额持有东谈主大会或配合基金份 额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；      （16）按照法律法例和《基金合同》的规则监督基金管理东谈主的投资运作；      （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分配；      （18）濒临肃除、照章被肃清或者被照章宣告歇业时，实时讲述中国证监会和银行监管机构，并 文告基金管理东谈主；      （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，开心担抵偿工作，其抵偿工作不因其退任而免 除；      （20）按规则监督基金管理东谈主按法律法例和《基金合同》规则履行我方的义务，基金管理东谈主因违 反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金管理东谈主追偿；      （21）奉行成效的基金份额持有东谈主大会的决定；      （22）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。      二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的法度和规则      基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表有权代表基金份额 持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主办有的每一基金份额领有对等的投票权。本基金暂不树立日 常机构，日常机构的树立和关联规则按照法律法例的关联规则进行。      （一）召开事由 基金合同另有约定的除外：      （1）间隔《基金合同》；      （2）更换基金管理东谈主；      （3）更换基金托管东谈主；      （4）调度基金运作方式，本基金合同另有约定的除外；      （5）赈济基金管理东谈主、基金托管东谈主的酬报圭臬；      （6）变更基金类别；      （7）本基金与其他基金的合并；      （8）变更基金投资标的、范畴或策略，本基金合同另有约定的除外；      （9）变更基金份额持有东谈主大会法度；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或整个持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东谈主（以基金管 理东谈主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就吞并事项书面要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金当事东谈主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额持有东谈主大会的事项。 以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）调低除基金管理费、基金托管费外其他应由基金承担的用度；   （2）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （3）在法律法例和《基金合同》规则的范畴内赈济本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费 方式；   （4）增多、减少、赈济基金份额类别树立；   （5）基金管理东谈主、登记机构、基金销售机构赈济关联认购、申购、赎回、调度、非走动过户、转 托管等业务规则；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）按照基金合同约定转型为“鹏华辉弘搀杂型基金中基金（FOF）”，并按基金合同约定的 “鹏华辉弘搀杂型基金中基金（FOF）”的运作方式、投资标的、范畴或策略、基金费率等奉行；   （8）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （9）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响或修改不波及《基金合同》 当事东谈主权利义务关系发生首要变化；   （10）按照法律法例和《基金合同》规则不需召开基金份额持有东谈主大会的之外的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集 的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开 的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见知基金管理东谈主，基金管理 东谈主应当配合。 东谈主大会，应当向基金管理东谈主提议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面见知提议提议的基金份额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份 额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之 日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基金份额持有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决 定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并见知基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或整个代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份 额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额 持有东谈主大会的，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得进犯、搅扰。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文告时间、文告内容、文告方式 大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时间、地点和会议形态；   （2）会议拟审议的事项、议事法度和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权奉求证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理有用期限等）、投递 时间和地点；   （5）会务常设接洽东谈主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 有东谈主大会所遴选的具体通讯方式、奉求的公证机关十分接洽方式和接洽东谈主、书面表决成见寄交的截止 时间和收取方式。 督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金管理东谈主到指定地点对表决成见的计票进行监督； 如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面文告基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决成见的计 票进行监督。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决成见的计票进行监督的，不影响表决意 见的计票遵循。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法例和监管机关允许的其他方式 召开，会议的召开方式由会议召集东谈主详情。 基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大会，基金管理东谈主或托管东谈主不派代表列 席的，不影响表决遵循。现场开会同期适合以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：      （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的奉求东谈主办有基金份额的凭证及 奉求东谈主的代理投票授权奉求证明适正当律法例、《基金合同》和会议文告的规则，况兼持有基金份额 的凭证与基金管理东谈主办有的登记贵寓相符；      （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证涌现，有用的基金份额不少于 本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基 金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会 召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基 金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份 额的三分之一（含三分之一）。 限制日往时投递至召集东谈主指定的地址。      在同期适合以下条件时，通讯开会的方式视为有用：      （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个工作日内连气儿公布关联领导性公 告。      （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）到指 定地点对书面表决成见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则为 基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会议文告规则的方式收取基金份额持有东谈主的书面表决成见；基 金托管东谈主或基金管理东谈主经文告不参加收取书面表决成见的，不影响表决遵循。      （3）本东谈主平直出具书面成见或授权他东谈主代表出具书面成见的，基金份额持有东谈主所持有的基金份额 不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若本东谈主平直出具书面成见或授权他东谈主代 表出具书面成见基金份额持有东谈主所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主 不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集 基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一（含三分之一）以上基金 份额的持有东谈主平直出具书面成见或授权他东谈主代表出具书面成见。      （4）上述第（3）项中平直出具书面成见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出具书面成见的代理 东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面成见的代理东谈主出具的奉求东谈主办有基金份额的凭证 及奉求东谈主的代理投票授权奉求证明适正当律法例、《基金合同》和会议文告的规则，并与基金登记机 构记录相符。 其代理东谈主出席基金份额持有东谈主大会；在会议召开方式上，本基金亦可领受其他非现场方式或者以现场 方式与非现场方式相团结的方式召开基金份额持有东谈主大会，会议法度比照现场开会和通讯方式开会的 法度进行。基金份额持有东谈主亦不错领受书面、网罗、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会 议召集东谈主详情并在会议文告中列明。   （五）议事内容与法度   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修改、决定间隔《基金 合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例及《基金合同》规则的其他 事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主大会辩论的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召辘集议的文告后，对原有提案的修改应当在基金份额持有东谈主 大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最先由大会主办东谈主按照下列第（七）条文矩法度详情和公布监票东谈主，然后 由大会主办东谈主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决议。大会主办东谈主为基金管理东谈主授权出席会 议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能主办大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主 持；若是基金管理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有 东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东谈主动作该次基金份 额持有东谈主大会的主办东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主办基金份额持有东谈主大会，不影响基金 份额持有东谈主大会作出的决议的遵循。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元称号）、身 份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、奉求东谈主姓名（或单元称号）和接洽方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，最先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截止日历后 2 个工作日 内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和止境决议： （含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所规则的须以止境决议通过事项之外的其他事项均以一 般决议的方式通过。 （含三分之二）通过方可作念出。除本基金合同另有约定的，调度基金运作方式、更换基金管理东谈主或者 基金托管东谈主、间隔《基金合同》、与其他基金合并以止境决议通过方为有用。      基金份额持有东谈主大会遴选记名方式进行投票表决。      遴选通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背字据证明，不然提交适合会议文告中规则 的阐明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头适合会议文告规则的书面表决成见视为有 效表决，表决成见依稀不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面成见的基金份额持有东谈主 所代表的基金份额总额。      基金份额持有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表决。      （七）计票      （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主办东谈主应当在会议出手后宣 布在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监 督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有东谈主自行召集或大会天然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召 集，然而基金管理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主办东谈主应当在会议出手后宣 布在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金管理东谈主或基金托管 东谈主不出席大会的，不影响计票的遵循。      （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主办东谈主就地公布计票结果。      （3）若是会议主办东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在布告表决结 果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货 后，大会主办东谈主应当就地公布再行盘货结果。      （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不影响计票的 遵循。      在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权代表（若 由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程给予 公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书面表决成见的计票进行监督的，不影响计票和表决结 果。      （八）成效与公告      基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起成效。      基金份额持有东谈主大会决议自成效之日起 2 日内在指定绪论上公告。      基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当奉行成效的基金份额持有东谈主大会的决议。成效的 基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管理东谈主、基金托管东谈主均有敛迹力。   （九）本基金持有的基金召开基金份额持有东谈主大会时，本基金管理东谈主应现代表本基金份额持有东谈主 的利益参与所持有的基金的基金份额持有东谈主大会，并在解雇本基金份额持有东谈主利益优先原则的前提下 诈骗关联投票权利。本基金管理东谈主需将表决成见事前征求基金托管东谈主的成见，并将表决成见在按时报 告中给予败露。   法律法例对于本基金参与本基金持有的基金召开基金份额持有东谈主大会的法度或要求另有规则的， 从其规则。   三、基金合同变更和间隔的事由、法度   （一）《基金合同》的变更 召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主 和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 指定绪论公告。   （二）《基金合同》的间隔事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当间隔：   （三）基金财产的计帐 管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 关业务资历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的 工作主谈主员。 基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》间隔情形出面前，由基金财产计帐小组长入接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述；   （5）聘用司帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐讲述出具法律成见书；   （6）将计帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金财产进行分配。 算期限相应顺延。   四、争议措置方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争议，如经友好协商未 能措置的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委 员会届时有用的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾的，对各方当事东谈主均有敛迹 力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，不绝诚笃、费力、尽责地履行基金合同规则 的义务，珍惜基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统率。   五、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场合和营业场 所查阅。                    第十九部分 基金托管公约的内容摘抄   一、基金托管公约当事东谈主   （一）基金管理东谈主（或简称“管理东谈主”）   称号：鹏华基金管理有限公司   住所：深圳市福田区福华三路 168 号深圳国际商会中心 43 层   法定代表东谈主:奈何   成马上间：1998 年 12 月 22 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会［1998］31 号文   组织形态：有限工作公司   注册本钱：1.5 亿元东谈主民币   存续期间：接续筹谋   （二）基金托管东谈主（或简称“托管东谈主”）   称号：中国银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号   法定代表东谈主:陈四清   成马上间： 1983 年 10 月 31 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   组织形态：股份有限公司   注册本钱：东谈主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   筹谋范畴：招揽东谈主民币入款；披发短期、中期和永恒贷款；办理结算；办理单子贴现；刊行金融 债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同行拆借；提供信用证服务及担 保；代理收付款项及代理保障业务；提供保障箱服务；外汇入款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换； 国际结算；同行外汇拆借；外汇单子的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；刊行和代理 刊行股票之外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票之外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇 买卖；外汇信用卡的刊行和代理国外信用卡的刊行及付款；资信打听、接头、见证业务；组织或参加 银团贷款；国际贵金属买卖；外洋分支机构筹谋与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行 依据当地王法可刊行或参与代理刊行当地货币；经中国东谈主民银行批准的其他业务。   存续期间：接续筹谋   二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据关联法律法例的规则对基金管理东谈主的下列投资运作进行监督： 各投资品种的具体范畴实时提供给基金托管东谈主。基金管理东谈主不错根据践诺情况的变化，对各投资品种 的具体范畴给予更新和赈济，并实时文告基金托管东谈主。基金托管东谈主根据上述投资范畴对基金的投资进 行监督。   本基金的投资范畴为具有精采无比流动性的金融器具，主要包括经中国证监会照章核准或注册的公开 召募的基金（包含 QDII 基金、香港互认基金、公开召募基础设施证券投资基金（简称 “公募 REITs”）），以及境内照章刊行上市的股票（含主板、中小板、创业板十分他经中国证监会核准上市 的股票、存托凭证）、债券（包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、短 期融资券、超短期融资券、次级债券、政府扶助机构债、政府扶助债券、地点政府债、可调度债券 等）、货币市集器具、资产扶助证券、债券回购、同行存单、银行入款（包括公约入款、按时入款及 其他银行入款）以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须适合中国证监会关联 规则）。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适合法度后，不错将其纳 入投资范畴。      本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基 金份额的比例不低于基金资产的 金 ETF）等品种的比例整个不逾越基金资产的 60%；本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不逾越基金资产的 10%；每个走动日日终，本基金持有的现款或到期日在一年以内的政府 债券不低于基金资产净值的 5%。      本基金属于标的日历基金，跟着所设定标的日历的独揽，将徐徐贬抑权益类资产的配置比例。本 基金各个时间段的权益类资产配置比举例下表所示：             时间段                           权益类资产比例范畴             基金合同成效日-2029.12.31            45%-60%      若是法律法例对该比例要求有变更的，以变更后的比例为准，本基金的投资范畴会作念相应赈济。 下。      本基金的投资范畴为具有精采无比流动性的金融器具，主要包括经中国证监会照章核准或注册的公开 召募的基金（包含 QDII 基金、公开召募基础设施证券投资基金（简称“公募 REITs”）），以及境内 照章刊行上市的股票（含主板、中小板、创业板十分他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证）、 内地与香港股票市集走动互联互通机制允许买卖的规则范畴内的香港联合走动所上市的股票（以下简 称“港股通标的股票”）、债券（包括国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期票 据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府扶助机构债、政府扶助债券、地点政府债、可调度 债券、中小企业私募债等）、货币市集器具、权证、资产扶助证券、债券回购、同行存单、银行入款 （包括公约入款、按时入款十分他银行入款）以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具（但须适合中国证监会关联规则）。      如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适合法度后，不错将其纳 入投资范畴。      本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额的比例 不低于基金资产的 逾越基金资产的 30%。本基金投资于港股通标的股票占基金股票（含存托凭证）资产的 0-50%。每个交 易日日终，现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等。    如法律法例或监管机构以后对投资比例要求有变更的，基金管理东谈主在履行适合法度后，不错作念出 相应赈济。    （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额的比例不低于基金资产的    （2）本基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、搀杂型基金和商品基金（含商品期货基金 和黄金 ETF）等品种的比例整个不逾越基金资产的 60%；    （3）每个走动日日终，保持不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （4）本基金持有单只基金的市值，不得高于基金资产净值的 20%，中国证监会招供的其它特殊基 金中基金可不受此限制；    （5）本基金管理东谈主管理的且由本托管东谈主托管的全部基金中基金（ETF 连络基金除外）持有单只基 金不得逾越被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产限度以最近按时讲述败露的限度为准，中国 证监会招供的其它特殊基金中基金可不受此限制；    （6）本基金不得持有其他基金中基金，不得持有具有复杂、孳生品质质的基金份额，包括分级基 金和中国证监会认定的其他基金份额，中国证监会招供或批准的特殊基金中基金除外；    （7）被投资基金（含香港互认基金）运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产 应当不低于 2 亿元；被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期限应当不少于 1 年， 最近按时讲述败露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；    （8）本基金持有一家公司刊行的证券（不含基金份额，含存托凭证），其市值不逾越基金资产净 值的 10%；    （9）本基金管理东谈主管理的且由本托管东谈主托管的全部基金持有一家公司刊行的证券（不含基金份 额；含存托凭证），不逾越该证券的 10%；    （10）本基金投资于吞并原始权益东谈主的种种资产扶助证券的比例，不得逾越基金资产净值的    （11）本基金持有的全部资产扶助证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20%，中国证监会规则 的特殊品种除外；    （12）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产扶助证券的比例，不得逾越该资产扶助证券规 模的 10%；      （13）本基金管理东谈主管理的且由本托管东谈主托管的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的种种资产扶助 证券，不得逾越其种种资产扶助证券整个限度的 10%；      （14）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产扶助证券。基金持有资产扶助 证券期间，若是其信用等第着落、不再适合投资圭臬，应在评级讲述发布之日起 3 个月内给予全部卖 出；      （15）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总资产，本基金所申报 的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；      （16）本基金插足宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得逾越基金资产净值的 40%； 在宇宙银行间同行市集的债券回购最永恒限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；      （17）本基金总资产不得逾越基金净资产的 140%；      （18）本基金管理东谈主管理的且由本托管东谈主托管的全部怒放式基金持有一家上市公司刊行的可领略 股票，不得逾越该上市公司可领略股票的 15%；本基金管理东谈主管理的且由本托管东谈主托管的全部投资组 合持有一家上市公司刊行的可领略股票，不得逾越该上市公司可领略股票的 30%；      （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得逾越基金资产净值的 15%；因证券市集 波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金不适合本款所规则比例限 制的，本基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；      （20）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为走动敌手开展逆回购走动 的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范畴保持一致；本基金管理东谈主承诺本基金与 私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为走动敌手开展逆回购走动的，可接受质押品的资 质要求应当与基金合同约定的投资范畴保持一致，并承担由于不一致所导致的风险和损失；      （21）本基金持有的且由本托管东谈主托管的领略受限基金，不得逾越本基金资产净值的 10%；领略 受限基金指的是阻塞运作基金、按时怒放基金等由基金合同规则明确在一按时限锁按时内不可赎回的 基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市走动的基金；      （22）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不逾越基金资产的 10%；      （23）本基金投资于货币市集基金的比例不逾越基金资产的 5%；      （24）权益类资产中的搀杂型基金是在最近连气儿 4 个季度的季度讲述中对股票（含存托凭证）资 产的践诺持仓比例均不低于基金资产的 50%；      （25）法律法例及中国证监会规则的其他投资比例限制。      因证券市集波动、基金限度变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金投资比例不适合前款（4）、 （5）项，基金管理东谈主应当在 20 个走动日内进行赈济，中国证监会规则的特殊情形除外；致使基金投 资不适合除前款（3）、（4）、（5）、（14）、（19）、（20）项规则之外的投资比例的，基金管理 东谈主应当在 10 个走动日内进行赈济，但中国证监会规则的特殊情形除外。法律法例另有规则的，从其规 定。      基金管理东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适合基金合同的关联约 定。期间，基金的投资范畴、投资策略应当适合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与 查验自基金合同成效之日起出手。 下。      （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金份额的比例不低于基金资产的      （2）每个走动日日终，现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中， 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；      （3）本基金持有单只基金的市值不逾越基金资产净值的 20%，中国证监会招供的其它特殊基金中 基金可不受此限制；      （4）本基金管理东谈主管理的且由本托管东谈主托管的全部基金中基金（ETF 连络基金除外）持有单只基 金的比例不逾越该被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产限度以最近按时讲述败露的限度为 准，中国证监会招供的其它特殊基金中基金可不受此限制；      （5）本基金不得持有其他基金中基金，不得持有具有复杂、孳生品质质的基金份额，包括分级基 金和中国证监会认定的其他基金份额，中国证监会招供或批准的特殊基金中基金除外；      （6）被投资基金的运作期限应当不少于 1 年、最近按时讲述败露的基金净资产应当不低于 1 亿 元；      （7）本基金持有的且由本托管东谈主托管的领略受限基金，不得逾越本基金资产净值的 10%；领略受 限基金指的是阻塞运作基金、按时怒放基金等由基金合同规则明确在一按时限锁按时内不可赎回的基 金，但不包括 ETF、LOF 等可上市走动的基金；      （8）本基金持有一家公司刊行的证券（不含基金份额，含存托凭证），其市值（其中，吞并家公 司在境内和香港同期上市的 A+H 股整个狡计）不逾越基金资产净值的 10%；本基金管理东谈主管理的且由 本托管东谈主托管的全部基金持有一家公司刊行的证券（不含基金份额；含存托凭证；其中，吞并家公司 在境内和香港同期上市的 A+H 股整个狡计），不逾越该证券的 10%；      （9）本基金投资于吞并原始权益东谈主的种种资产扶助证券的比例，不得逾越基金资产净值的 10%； 本基金持有的全部资产扶助证券，其市值不得逾越基金资产净值的 20%；本基金持有的吞并（指吞并 信用级别）资产扶助证券的比例，不得逾越该资产扶助证券限度的 10%；本基金管理东谈主管理的且由本 托管东谈主托管的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的种种资产扶助证券，不得逾越其种种资产扶助证券合 计限度的 10%；本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产扶助证券。基金持有资产支 持证券期间，若是其信用等第着落、不再适合投资圭臬，应在评级讲述发布之日起 3 个月内给予全部 卖出；   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总资产，本基金所申报 的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金插足宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得逾越基金资产净值的 40%， 本基金在宇宙银行间同行市集中的债券回购最永恒限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （12）本基金基金资产总值不得逾越基金资产净值的 140%；   （13）本基金管理东谈主管理的且由本托管东谈主托管的全部怒放式基金持有一家上市公司刊行的可领略 股票，不得逾越该上市公司可领略股票的 15%；本基金管理东谈主管理的且由本托管东谈主托管的全部投资组 合持有一家上市公司刊行的可领略股票，不得逾越该上市公司可领略股票的 30%；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值整个不得逾越资产净值的 15%；   因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金不适合前 款所规则比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （15）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为走动敌手开展逆回购走动 的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范畴保持一致；本基金管理东谈主承诺本基金与 私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为走动敌手开展逆回购走动的，可接受质押品的资 质要求应当与基金合同约定的投资范畴保持一致，并承担由于不一致所导致的风险和损失；   （16）本基金持有的全部权证，其市值不得逾越基金资产净值的 3%；本基金管理东谈主管理的且由本 托管东谈主托管的全部基金持有的吞并权证，不得逾越该权证的 10%；本基金在职何走动日买入权证的总 金额，不得逾越上一走动日基金资产净值的 0.5%；   （17）本基金投资于港股通标的股票占基金股票（含存托凭证）资产的 0-50%；   （18）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不逾越基金资产的 10%；   （19）本基金投资于货币市集基金的比例不逾越基金资产的 5%；   （20）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得逾越基金资产净值的 10%；   （21）法律法例及中国证监会规则的其他投资比例限制。   因证券市集波动、基金限度变动等基金管理东谈主之外的身分致使基金投资不适合上述第（3）、 （4）项的，基金管理东谈主应当在 20 个走动日内进行赈济；对于除第（2）、（3）、（4）、（14）、 （15）项外的其他比例限制，因证券市集波动、上市公司合并、基金限度变动等基金管理东谈主之外的因 素致使基金投资比例不适合上述规则投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个走动日内进行赈济，但中国 证监会规则的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当自转型之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适合基金合同的关联约定。在上述 期间内，本基金的投资范畴、投资策略应当适合基金合同的约定。   若是法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规则为准。法律法例 或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行适合法度后，则本基金投资不再受相 关限制，自动降服届时有用的法律法例或监管规则，不需另行召开基金份额持有东谈主大会。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主十分控股鼓励、践诺控制东谈主或者与其有重 大犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联走动的，应当适合基 金的投资标的和投资策略，解雇持有东谈主利益优先原则，防守利益破损，建立健全里面审批机制和评估 机制，按照市集平正合理价钱奉行。关联走动必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例给予披 露。首要关联走动应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的放心董事通过。基金管理东谈主 董事会应至少每半年对关联来旧事项进行审查。   （二）基金托管东谈主应根据关联法律法例的规则及《基金合同》的约定，对基金资产净值狡计、各 类基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金收益分配、关联信息败露中登 载基金功绩弘扬数据等进行复核。   （三）基金托管东谈主在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金管理东谈主违抗上述约定，应 实时领导基金管理东谈主，基金管理东谈主收到领导后应实时查对阐明并以书面形态对基金托管东谈主发出回函并 改正。在限期内，基金托管东谈主有权随时对领导事项进行复查。基金管理东谈主对基金托管东谈主领导的违法事 项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应实时向中国证监会讲述。   （四）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资指示违抗法律法例、本公约的规则，应当拒却奉行，及 时领导基金管理东谈主，并依照法律法例的规则实时向中国证监会讲述。基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据 走动法度也曾成效的指示违抗法律法例、本公约规则的，应当实时领导基金管理东谈主，并依照法律法例 的规则实时向中国证监会讲述。   （五）基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，包括但不限于：在规则时间内答 复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，提供关联数据贵寓和轨制等。   三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查 行业监管要求的基础上，基金管理东谈主有权对基金托管东谈主履行本公约的情况进行必要的核查，核查事项 包括但不限于基金托管东谈主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、 复核基金管理东谈主狡计的基金资产净值和种种基金份额净值、根据基金管理东谈主指示办理计帐交收、关联 信息败露和监督基金投资运作等行动。 行或蔓延奉行基金管理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违抗法律法例、《基金合同》及本公约 关联规则时，应实时以书面形态文告基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到文告后应实时查对并以书 面形态对基金管理东谈主发出回函。在限期内，基金管理东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管 东谈主改正。基金托管东谈主对基金管理东谈主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金管理东谈主应依照法律法例 的规则讲述中国证监会。 核查托管财产的好意思满性和实在性，在规则时间内恢复基金管理东谈主并改正。   四、基金财产的守护   （一）基金财产守护的原则 及本公约另有规则，不得自走运用、刑事工作、分配基金的任何财产。 得奉求第三东谈主托管基金财产。   （二）基金合同成效前召募资金的验资和入账 持有东谈主东谈主数适合《基金法》、《运作办法》等关联规则的，由基金管理东谈主在法按时限内聘用具有从事 关联业务资历的司帐师事务所对基金进行验资，并出具验资讲述，出具的验资讲述应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册司帐师署名方为有用。 中，并确保划入的资金与验资阐明金额相一致。   （三）基金的银行账户的开设和管理 和使用。本基金的一切货币收支行径，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购 款，均需通过本基金的银行账户进行。 得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进行本基金业务之外的活 动。   （四）基金进行按时入款投资的账户开设和管理   基金管理东谈主以基金口头在基金托管东谈主招供的入款银行的指定营业网点开立入款账户，基金托管东谈主 负责该账户银行预留印鉴的守护和使用。在上述账户开立和账户关联信息变更过程中，基金管理东谈主应 提前向基金托管东谈主提供开户或账户变更所需的关联贵寓。   （五）基金证券账户、结算备付金账户十分他投资账户的开设和管理 公司开设证券账户。 得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业务之外的行径。 基金托管东谈主所托管的包括本基金在内的全部基金在证券走动所进行证券投资所波及的资金结算业务。 结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限工作公司的规则奉行。 设、使用的，若无关联规则，则基金托管东谈主应当比照并降服上述对于账户开设、使用的规则。   （六）债券托管专户的开设和管理   基金合同成效后，基金管理东谈主负责以基金的口头苦求并取得插足宇宙银行间同行拆借市集的走动 资历，并代表基金进行走动；由基金管理东谈主负责向中国东谈主民银行报备，在上述手续办理结束之后，基 金托管东谈主负责以基金的口头在中央国债登记结算有限工作公司和银行间市集计帐所股份有限公司开设 银行间债券市集债券托管账户，并代表基金进行银行间债券市集债券和资金的计帐。   （七）基金财产投资的关联有价凭证的守护   基金财产投资的什物证券、银行按时入款存单等有价凭证由基金托管东谈主负责妥善守护。基金托管 东谈主对其之外机构践诺有用控制的有价凭证不承担工作。   （八）与基金财产关联的首要合同及关联凭证的守护   基金托管东谈主按照法律法例守护由基金管理东谈主代表基金签署的与基金关联的首要合同及关联凭证。 基金管理东谈主代表基金签署关联首要合同后应在收到合同原来后 30 日内将一份原来的原件提交给基金托 管东谈主。除本公约另有规则外，基金管理东谈主在代表基金签署与基金关联的首要合同期应保证基金一方持 有两份以上的原来，以便基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份原来的原件。首要合同由基金管理 东谈主与基金托管东谈主按规则各自守护至少 15 年。   五、基金资产净值的狡计和司帐核算 产净值除以狡计日该类基金份额总额后的价值。 计核算业务指点》十分他法律法例的规则。用于基金信息败露的基金净值信息由基金管理东谈主负责计 算，基金托管东谈主复核。基金管理东谈主应于每个怒放日扫尾后 T+2 日内狡计得出 T 日的种种基金份额净 值，并在盖印后以两边约定的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主嘱咐净值狡计结果进行复核，并以 两边约定的方式将复核结果传送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对外公布。月末、年中庸年末估值复核 与基金司帐账主义查对同期进行。   六、基金份额持有东谈主名册的登记与守护   （一）基金份额持有东谈主名册的内容   基金份额持有东谈主名册的内容包括但不限于基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册包括以下几类：   （二）基金份额持有东谈主名册的提供   对于每半年度临了一个走动日的基金份额持有东谈主名册，基金管理东谈主应在每半年度扫尾后 5 个工作 日内按时向基金托管东谈主提供。对于基金召募期扫尾时的基金份额持有东谈主名册、基金权益登记日的基金 份额持有东谈主名册以及基金份额持有东谈主大会登记日的基金份额持有东谈主名册，基金管理东谈主应在关联的名册 生成后 5 个工作日内向基金托管东谈主提供。   （三）基金份额持有东谈主名册的守护   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。基金份额持有东谈主名册 由基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和守护，基金管理东谈主和基金托管东谈主应差异守护基金份额持 有东谈主名册，基金登记机构保存期不少于 20 年，法律法例另有规则或有权机关另有要求的除外。如弗成 妥善守护，则按关联法例承担工作。   在基金托管东谈主要求或编制中期讲述和年度讲述前，基金管理东谈主应将关联贵寓送交基金托管东谈主，不 得无故拒却或延误提供，并保证其的实在性、准确性和好意思满性。基金托管东谈主不得将所守护的基金份额 持有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应降服守密义务。   七、争议措置方式   （一）本公约适用中华东谈主民共和国法律（为本公约之主义，不包括香港止境行政区、澳门止境行 政区和台湾地区法律）并从其解释。   （二）基金管理东谈主与基金托管东谈主之间因本公约产生的或与本公约关联的争议可通过友好协商解 决。但若自一方书面提议协商措置争议之日起 60 日内争议未能以协商方式措置的，则任何一方有权将 争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会，并按其时有用的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是 结尾的，对仲裁各方当事东谈主均具有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担。   （三）除争议所涉的内容之外，本公约确当事东谈主仍应履行本公约的其他规则。   八、托管公约的变更与间隔   （一）托管公约的变更   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行变更。变更后的新公约，其内容不得与《基金合 同》的规则有任何破损。变更后的新公约应当报中国证监会备案。   （二）托管公约的间隔   发生以下情况，本托管公约应当间隔：                 第二十部分 对基金份额持有东谈主的服务   基金管理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。以下服务内容，由基金管理东谈主在宽泛情况 下向投资者提供，基金管理东谈主可根据践诺业务情况以及基金份额持有东谈主的需要和市集的变化，不竭完 善并增多和修改服务面目。   一、营销篡改及网上走动服务   为丰富投资者的走动方式和渠谈，基金管理东谈主为投资者提供多种形态的走动服务。   在营销渠谈篡改方面，本基金管理东谈主大肆发展基金电子商务，已开通基金网上走动系统，投资者 可登陆本基金管理东谈主的网站（www.phfund.com.cn），愈加便捷、快捷地办理基金走动及信息查询等已 开通的各项基金网上走动业务。同期，投资者可温煦鹏华基金官方微信账号（微信 号:penghuajijin ) ，快速完松懈值查询功能，绑定个东谈主账户之后，还可完结账户查询功能和走动功 能。鹏华直销 APP （即鹏华 A 加钱包 APP ）及鹏华基金微信号面前也扶助鹏华基金客户进行非直销 基金资产的查询服务。基金管理东谈主将不竭努力完善现存工夫系统和销售渠谈，为投资者提供愈加种种 化的走动方式和技能。   二、信息定制服务   投资者不错通过基金管理东谈主网站（ www.phfund.com.cn）、短信平台、招呼中心（ 400-6788- 机短信、E-MAIL 等方式为客户发送所定制的信息。手机短信可定制的信息包括：月度短信账单、鹏华 早讯、持有基金周末净值等；邮件定制的信息包括：鹏友会周刊、电子对账单等信息。基金管理东谈主将 根据业务发展需要和践诺情况，应时赈济发送的定制信息内容。   三、在线接头服务   投资者可通过在线客服、短信接管平台、鹏华基金官方微信（微信号：penghuajijin）等网罗通 讯器具进行业务接头，基金管理东谈主 7*24 小时提供智能机器东谈主接头服务，在工作时间内有专东谈主在线提供 接头服务。   四、客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务   招呼中心（400-6788-533、0755-82353668）自动语音系统提供每周 7×24 小时基金账户余额、交 易情况、基金产物信息与服务等信息查询。   招呼中心东谈主工坐席提供工作日 8：30－21：00 的坐席服务（首要法定节沐日除外），投资者不错 通过该热线获取业务接头、信息查询、服务投诉、信息定制、贵寓修改等专项服务。   五、客户投诉受理服务   投资者不错通过直销和销售机构网点柜台、基金管理东谈主树立的投诉专线、招呼中心东谈主工热线、书 信、电子邮件等渠谈，对基金管理东谈主和销售机构所提供的服务进行投诉。   电话、电子邮件、书信、网罗在线是主要投诉受理渠谈，基金管理东谈主设专东谈主负责管理投诉电话 （0755-82353668）、信箱、网罗服务。现场投诉和成见簿投诉是补充投诉渠谈，由各销售机构受理后 反馈给本基金管理东谈主跟进处理。                    第二十一部分 其他应败露事项   本基金的其他应败露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息败露办 法》等关联法律法例规则的内容与形态进行败露，并在指定绪论上公告。             公告事项              法定败露方式             法定败露日历 鹏华养老标的日历 2045 三年持有期搀杂型    《证券日报》、基金管理东谈主网        2023 年 03 月 11 日 发起式基金中基金（FOF）基金司理变更公      站及/或中国证监会基金电子披 告                               露网站 鹏华基金管理有限公司对于旗下部分基金        《证券日报》、基金管理东谈主网        2023 年 03 月 14 日 参与东方钞票证券股份有限公司申购（含        站及/或中国证监会基金电子披 按时定额投资）费率优惠行径的公告                露网站 鹏华养老标的日历 2045 三年持有期搀杂型    《证券日报》、基金管理东谈主网        2023 年 03 月 15 日 发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明      站及/或中国证监会基金电子披 书（2023 年第 1 号）                  露网站 鹏华养老标的日历 2045 三年持有期搀杂型    《证券日报》、基金管理东谈主网        2023 年 03 月 15 日 发起式基金中基金（ FOF）（A 类基金份     站及/或中国证监会基金电子披 额）基金产物贵寓撮要（更新）                  露网站 鹏华养老标的日历 2045 三年持有期搀杂型    《证券日报》、基金管理东谈主网        2023 年 03 月 15 日 发起式基金中基金（ FOF）（Y 类基金份     站及/或中国证监会基金电子披 额）基金产物贵寓撮要（更新）                  露网站 鹏华养老标的日历 2045 三年持有期搀杂型    《证券日报》、基金管理东谈主网        2023 年 03 月 30 日 发起式基金中基金（FOF）2022 年年度讲述   站及/或中国证监会基金电子披                                 露网站 鹏华基金管理有限公司对于新增东谈主民币直                 《证券日报》、基金管理东谈主网    2023 年 04 月 07 日 销资金专户的公告                           站及/或中国证监会基金电子披                                          露网站 鹏华养老标的日历 2045 三年持有期搀杂型             《证券日报》、基金管理东谈主网    2023 年 04 月 11 日 发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明               站及/或中国证监会基金电子披 书                                        露网站 鹏华养老标的日历 2045 三年持有期搀杂型             《证券日报》、基金管理东谈主网    2023 年 04 月 11 日 发起式基金中基金（ FOF）（Y 类基金份              站及/或中国证监会基金电子披 额）基金产物贵寓撮要（更新）                           露网站 鹏华养老标的日历 2045 三年持有期搀杂型             《证券日报》、基金管理东谈主网    2023 年 04 月 11 日 发起式基金中基金（ FOF）（A 类基金份              站及/或中国证监会基金电子披 额）基金产物贵寓撮要（更新）                           露网站 鹏华养老标的日历 2045 三年持有期搀杂型             《证券日报》、基金管理东谈主网    2023 年 04 月 21 日 发起式基金中基金（FOF）2023 年第 1 季度          站及/或中国证监会基金电子披 讲述                                       露网站 鹏华基金管理有限公司对于旗下基金持有                 《证券日报》、基金管理东谈主网    2023 年 05 月 19 日 的股票估值方法变更的领导性公告                    站及/或中国证监会基金电子披                                          露网站 鹏华基金管理有限公司对于旗下部分基金                 《证券日报》、基金管理东谈主网    2023 年 06 月 02 日 参与中国建造银行股份有限公司申购（含                 站及/或中国证监会基金电子披 按时定额投资）费率优惠行径的公告                         露网站 鹏华基金管理有限公司对于注目防守以协                 《证券日报》、基金管理东谈主网    2023 年 06 月 03 日 助办理贷款为借口进行糊弄行径的风险提                 站及/或中国证监会基金电子披 示                                        露网站 鹏华基金管理有限公司对于旗下部分基金                 《证券日报》、基金管理东谈主网    2023 年 06 月 05 日 参与国海证券股份有限公司申购（含按时                 站及/或中国证监会基金电子披 定额投资）费率优惠行径的公告                           露网站 鹏华基金管理有限公司对于旗下基金持有                 《证券日报》、基金管理东谈主网    2023 年 06 月 06 日 的股票停牌后估值方法变更的领导性公告                 站及/或中国证监会基金电子披                                          露网站 鹏华基金管理有限公司对于旗下部分基金                 《证券日报》、基金管理东谈主网    2023 年 06 月 10 日 参与招商银行股份有限公司申购（含按时                 站及/或中国证监会基金电子披 定额投资）费率优惠行径的公告                           露网站 鹏华基金管理有限公司对于旗下部分基金                 《证券日报》、基金管理东谈主网    2023 年 06 月 20 日 参与北京中植基金销售有限公司申购（含                 站及/或中国证监会基金电子披 按时定额投资）费率优惠行径的公告                         露网站 鹏华养老标的日历 2045 三年持有期搀杂型             《证券日报》、基金管理东谈主网    2023 年 07 月 20 日 发起式基金中基金（FOF）2023 年第 2 季度          站及/或中国证监会基金电子披 讲述                                       露网站 鹏华基金管理有限公司对于旗下部分基金                 《证券日报》、基金管理东谈主网    2023 年 08 月 07 日 参 与 部 分 销 售 机 构 申 购 （ 含 按时 定 额 投   站及/或中国证监会基金电子披 资）费率优惠行径的公告                              露网站 鹏华基金管理有限公司对于运用固有资金                 《证券日报》、基金管理东谈主网    2023 年 08 月 21 日 投资旗下基金的公告                          站及/或中国证监会基金电子披                                          露网站 鹏华养老标的日历 2045 三年持有期搀杂型      《证券日报》、基金管理东谈主网    2023 年 08 月 30 日 发起式基金中基金（FOF）2023 年中期讲述     站及/或中国证监会基金电子披                                   露网站 鹏华基金管理有限公司对于旗下部分基金          《证券日报》、基金管理东谈主网    2023 年 09 月 27 日 参与国金证券股份有限公司申购（含按时          站及/或中国证监会基金电子披 定额投资）费率优惠行径的公告                    露网站 鹏华基金管理有限公司剖释公告              《证券日报》、基金管理东谈主网    2023 年 10 月 13 日                             站及/或中国证监会基金电子披                                   露网站 鹏华养老标的日历 2045 三年持有期搀杂型      《证券日报》、基金管理东谈主网    2023 年 10 月 24 日 发起式基金中基金（FOF）2023 年第 3 季度   站及/或中国证监会基金电子披 讲述                                露网站 鹏华基金管理有限公司对于运用固有资金          《证券日报》、基金管理东谈主网    2023 年 11 月 07 日 投资旗下基金的公告                   站及/或中国证监会基金电子披                                   露网站 鹏华基金管理有限公司对于旗下部分基金          《证券日报》、基金管理东谈主网    2023 年 11 月 16 日 参与南京证券股份有限公司申购（含按时          站及/或中国证监会基金电子披 定额投资）费率优惠行径的公告                    露网站 鹏华基金管理有限公司剖释公告              《证券日报》、基金管理东谈主网    2024 年 01 月 18 日                             站及/或中国证监会基金电子披                                   露网站 鹏华养老标的日历 2045 三年持有期搀杂型      《证券日报》、基金管理东谈主网    2024 年 01 月 19 日 发起式基金中基金（FOF）2023 年第 4 季度   站及/或中国证监会基金电子披 讲述                                露网站 鹏华基金管理有限公司对于旗下部分基金          《证券日报》、基金管理东谈主网    2024 年 01 月 24 日 中基金参与公开召募基础设施证券投资基          站及/或中国证监会基金电子披 金投资并修改基金合同等法律文献的公告                露网站 鹏华养老标的日历 2045 三年持有期搀杂型      《证券日报》、基金管理东谈主网    2024 年 01 月 24 日 发起式基金中基金（FOF）托管公约           站及/或中国证监会基金电子披                                   露网站 鹏华养老标的日历 2045 三年持有期搀杂型      《证券日报》、基金管理东谈主网    2024 年 01 月 24 日 发起式基金中基金（FOF）基金合同           站及/或中国证监会基金电子披                                   露网站 鹏华养老标的日历 2045 三年持有期搀杂型      《证券日报》、基金管理东谈主网    2024 年 01 月 29 日 发起式基金中基金（FOF）更新的招募说明        站及/或中国证监会基金电子披 书（2024 年第 1 号）                    露网站 鹏华养老标的日历 2045 三年持有期搀杂型      《证券日报》、基金管理东谈主网    2024 年 01 月 29 日 发起式基金中基金（ FOF）（Y 类基金份       站及/或中国证监会基金电子披 额）基金产物贵寓撮要（更新）                    露网站 鹏华养老标的日历 2045 三年持有期搀杂型      《证券日报》、基金管理东谈主网    2024 年 01 月 29 日 发起式基金中基金（ FOF）（A 类基金份       站及/或中国证监会基金电子披 额）基金产物贵寓撮要（更新）                    露网站 鹏华基金管理有限公司对于暂停北京中期          《证券日报》、基金管理东谈主网    2024 年 02 月 02 日 期间基金销售有限公司办理旗下基金关联          站及/或中国证监会基金电子披 销售业务的公告                           露网站 鹏华基金管理有限公司高档管理东谈主员变更               《证券日报》、基金管理东谈主网           2024 年 02 月 08 日 公告                               站及/或中国证监会基金电子披                                        露网站 鹏华基金管理有限公司对于间隔与北京中               《证券日报》、基金管理东谈主网           2024 年 03 月 04 日 期期间基金销售有限公司销售融合关系的               站及/或中国证监会基金电子披 公告                                     露网站      上述败露事项的败露期间自 2023 年 03 月 09 日至 2024 年 03 月 08 日。                    第二十二部分 招募说明书的存放及查阅方式      本招募说明书按关联法律法例，存放在基金管理东谈主、基金销售机构等的办公场合，投资东谈主可在办 公时间免费查阅；也可在支付工本费后在合理时间内获取本招募说明书复制件或复印件，但应以招募 说明书原来为准。投资东谈主也不错平直登录基金管理东谈主的网站进行查阅。      基金管理东谈主保证文本的内容与所公告的内容十足一致。                            第二十三部分 备查文献      一、备查文献包括： 文献      二、备查文献的存放地点和投资东谈主查阅方式： 放在基金管理东谈主处。                                                         鹏华基金管理有限公司

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